Como obter o seu dinheiro de volta a partir de um golpe internet

scammers Internet podem obter suas informações bancárias por sites de hackers e lojas que você visitou ou simplesmente enganando-lo a divulgar informações ou desembolso de seus fundos. Como uma vítima scam, você pode registrar uma ocorrência policial, embora a criminalidade na Internet, muitas vezes atravessa fronteiras internacionais, que podem fazer a acusação complicado. Consequentemente, a recuperação do seu dinheiro dos scammers si pode revelar-se difícil ou impossível. No entanto, geralmente é possível recuperar suas perdas se você agir rapidamente e entre em contato com o seu banco. Leis que protegem os consumidores de fraude financeira com base na Internet variar de acordo com o método de pagamento.

  1. Fraude de cartão de crédito

  2. O Fair Credit Billing Act inclui disposições que protegem os consumidores de fraude de cartão de crédito. Você deve notificar imediatamente o seu banco se você tiver razões para acreditar que os detalhes do cartão ter sido comprometida. A maioria das empresas de cartão de crédito têm linhas directas de 24 horas para relatar tais fraudes. números de linhas directas são normalmente indicados na parte de trás do cartão. Enquanto você é responsável por até US $ 50 de encargos se o seu cartão físico for perdido ou roubado, você tem a responsabilidade zero para fraudes na Internet ou outras situações em que os detalhes do cartão em vez do cartão físico estão comprometidas. O emissor do cartão pode pedir-lhe para completar um depoimento fraude detalhando as transações não autorizadas. O emissor irá creditar a sua conta e fornecer-lhe um novo cartão.

  3. Débito Reivindicações Cartão



    • Tal como acontece com cartões de crédito, você tem a responsabilidade zero para cobranças fraudulentas, desde que você notificar o banco da questão antes de quaisquer encargos atingiu sua conta. A Lei de Eletrônica de Fundos afirma que seu banco pode responsabilizá-lo por US $ 50 de taxas se você notificá-la da fraude no prazo de dois dias úteis. A sua responsabilidade se eleva a US $ 500 se você levar mais de dois dias, mas menos de 60 dias para alertar seu banco de cobranças fraudulentas. Você tem responsabilidade ilimitada por encargos se você esperar mais de 60 dias para alertar seu banco. No entanto, esses prazos são valores máximos legais e muitos bancos o reembolso voluntariamente cobranças indevidas. Para denunciar a fraude, entre em contato com linha de emergência do seu banco e preencher um depoimento fraude.

    Débitos electrónicas

    • fraudadores online pode usar sua conta bancária e número de encaminhamento para fazer saques eletrônicos da sua conta. Tais débitos estão sujeitas a normas estabelecidas pela Associação Nacional Automated Clearing House. Você tem a responsabilidade zero para encargos ACH não autorizados, desde que você notificar o banco no prazo de 60 dias dos débitos de compensação a sua conta. Depois disso, você assume total responsabilidade por quaisquer encargos. Você deve contactar o seu banco, logo que você notar quaisquer débitos fraudulentos, e pode ser necessário para completar um depoimento. O seu banco pode recomendar fechar a conta para evitar futuras cobranças.

    Verifique Fraude

    • Além de débitos ACH, um fraudador on-line poderia usar sua conta e número de roteamento para criar verificações duplicadas. Fraudadores podem então usar os cheques para fazer saques em pessoa de sua conta. Nos termos do Código Comercial Uniforme, verificações não autorizadas remotamente criados são inválidos. Consequentemente, a responsabilidade por perdas cai para o banco aceitar o item em vez do proprietário da conta. Você tem a responsabilidade zero para a fraude de verificação on-line com base. Significativamente, a UCC não impõe quaisquer prazos aos consumidores para denunciar a fraude.

Referências

recursos

  • Crédito da foto Jill Battaglia / iStock / Getty Images
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