Como doar uma anuidade

A anuidade é um investimento seguro usado para dar o pensionista ou pessoa com a anuidade, uma fonte de renda de aposentadoria suplementar. É possível doar uma anuidade para uma instituição de caridade. Isso requer ajustando o proprietário ou o beneficiário do annuity- estas são duas das quatro partes em um contrato de anuidade. A companhia de seguros emite o contrato. O pensionista recebe pagamentos durante o seu / sua vida. O proprietário tem a obrigação fiscal. Os beneficiários recebem o valor em dinheiro após a morte do segurado. Doar a anuidade pode ser atraente para fins fiscais ou de planeamento de propriedade.

Escolha a sua principal razão para a doação de uma anuidade para uma instituição de caridade. Se você quiser alívio imediato fiscal (ou redução do activo) e ainda obter renda vitalícia, você precisa mudar o proprietário. Para dar a anuidade para uma instituição de caridade depois de morrer, você precisa mudar suas designações beneficiários.
Chame a sua empresa de anuidade e pedir a documentação adequada: a "mudança da forma de proprietário" ou um "formulário de mudança de beneficiário."
Obter o nome oficial da caridade, número de identificação fiscal (NIF), número de telefone e endereço legal. Isso é necessário para uma mudança adequada e utilizados para fins de identificação quando pede prestações de morte. O Internal Revenue Service (IRS) também precisa dessas informações para fins fiscais.
Preencher e enviar o formulário necessário. Uma mudança de propriedade mantém o mesmo segurado e beneficiário, com a caridade listados na "Seção novo proprietário" seção listando da instituição de caridade TIN, endereço e número de telefone. A mudança de beneficiário mantém o mesmo proprietário e pensionista, listando a caridade como o novo beneficiário com o seu endereço e número de telefone.
Fornecer a caridade com uma cópia da política de anuidade e as mudanças feitas. Obter um recibo para uma mudança de propriedade.

dicas & avisos

Doar uma anuidade durante a sua vida reduz ativos totais considerados para o Medicare e outros programas de assistência. Renda continua, mas os ativos totais são reduzidos.
Algumas instituições de caridade oferecem um programa de anuidade chamada "anuidade dom de caridade." Este é um programa de anuidade financiado pela caridade. Um proprietário de anuidade precisaria encontrar uma lista de instituições de caridade que oferecem o programa no Conselho Americano de anuidades de presentes. Então ele / ela iria liquidar anuidades existentes e doar a soma sob os termos do contrato de anuidade de presente com a caridade. Estas anuidades podem não ser apoiado por uma companhia de seguros e devem ser cuidadosamente avaliados.

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