MetLife Seguros oferece anuidades variáveis para os investidores para salvar ativos complementares de reforma no. Nos últimos anos, a crítica das altas taxas envolvidas em anuidades variáveis aumentou, juntamente com avisos da Comissão de Valores Mobiliários sobre os inconvenientes destes tipos de investimentos. Sair de uma anuidade variável MetLife é fácil, mas os investidores precisam considerar qual método de entregar o contrato é a melhor opção.
Avaliar por que você está ficando fora da anuidade. Se você precisar de dinheiro, você vai precisar para liquidar os fundos. Se você é simplesmente insatisfeito com o desempenho da MetLife, você pode querer considerar uma anuidade diferente, com uma companhia de seguros diferente.
Leia o contrato de anuidade. Pode haver taxas de entrega para liquidar ou transferir o dinheiro. taxas de entrega são pagos nos primeiros anos do contrato durante o que é chamado de "render período." O seu contrato de anuidade variável deve explicar claramente as taxas e indicar quando você vai ser capaz de acessar o seu dinheiro livre da pena.
Fale com um consultor fiscal sobre as conseqüências fiscais de liquidação da anuidade. Se a anuidade tem aumentado em valor, você vai adicionar o montante liquidado a sua renda. Se você ainda 59 1/2 não são, você também pode incorrer em uma penalidade de 10 por cento sobre as distribuições.
Obter uma forma de resgate da MetLife se você quiser liquidar a anuidade. Você pode obter este formulário a partir do representante que lhe vendeu o contrato de anuidade ou pelo telefone 800-638-7732, departamento de atendimento ao cliente de anuidade da MetLife. Preencha o formulário e enviá-lo. O formulário será processado em aproximadamente uma semana, e você vai receber um cheque, menos quaisquer taxas.
Abra uma nova anuidade se você quiser fazer uma troca livre de impostos, também conhecido como um 1035 Exchange. Você pode usar um recurso, como AnnuityFYI.com para comparar diferentes tipos de anuidades que podem ser mais adequadas às suas necessidades. O seu consultor fiscal também pode ter recomendações. Preencher o requerimento com 1.035 Troca papelada. Inclua uma cópia da sua declaração de Anuidade MetLife. A 1035 Exchange é uma troca livre de impostos, mas você pode ter que pagar taxas de entrega se você estiver no período de rendição. A 1035 Exchange pode levar até seis semanas para processar.
dicas & avisos
- Anuidades não são FDIC-segurados e anuidades variáveis flutuar em valor. Compreender os riscos antes de investir em uma nova anuidade.
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