Os investidores individuais principal razão querem vender um estoque para uma perda fiscal (também chamado de imposto sobre a perda de colheita) é reduzir a sua responsabilidade fiscal global. Quando você vender ações em sua carteira para uma perda de imposto, em teoria, eles neutralizar seus ganhos de capital impostos e as reduções de responsabilidade fiscal global. Isso se traduz em virtude menos impostos para o IRS. Claro, isso parece muito simples na teoria, mas infelizmente, quando se trata de impostos e investimentos, nada é assim tão fácil.
Coisas que você precisa
- informações sobre ações de longo prazo
- Os ganhos de longo prazo
- perdas a longo prazo
- informações sobre ações de curto prazo
- ganhos de curto prazo
- perdas a curto prazo
Reunir as informações de ações de longo prazo. Você precisa saber os ganhos em perdas em ações que você já possuía mais de um ano, a fim de vender ações para uma perda de imposto. Obter suas informações de ações de longo prazo, que inclui o preço que você paga, taxas e a data em que você comprou o estoque.
Calcular as perdas a longo prazo. Você precisa saber a quantidade exata de suas perdas a longo prazo, a fim de reduzir sua responsabilidade fiscal global pela venda de ações para uma perda de imposto. Leve o preço original de compra do estoque e adicionar taxas, comissões e dividendos pagos a você qualquer corretor. Em seguida, subtrair esse valor a partir dos preços correntes de suas ações a longo prazo. Este número negativo representa uma perda em seu estoque a longo prazo.
Descobrir ganhos a longo prazo. Junto com perdas a longo prazo, você tem que conhecer os seus ganhos a longo prazo. Leve o preço original de compra do estoque e adicionar taxas, comissões e dividendos pagos a você qualquer corretor. Em seguida, subtrair esse valor do preço atual de suas ações a longo prazo. Este número positivo representa um ganho em seu estoque a longo prazo.
Reúna a sua informação de ação de curto prazo. Você também precisa saber os ganhos e perdas em ações que você já possuía há menos de um ano, a fim de vender ações para uma perda de imposto. Obter suas informações de ações de curto prazo juntos, incluindo o preço que você paga, taxas e a data em que você comprou o estoque.
Calcular as perdas de curto prazo. Você pode fazer isso da mesma forma que você fez para perdas a longo prazo no Passo 2. Pegue o preço original de compra das ações mais corretor de taxas, comissões e dividendos pagos. Subtrair esse montante do preço atual da ação. Este número negativo representa uma perda para suas ações de curto prazo.
Descobrir ganhos de curto prazo. Você pode fazer isso da mesma forma que você fez para ganhos de longo prazo no Passo 3. Leve o preço original de compra do estoque e adicionar taxas, comissões e dividendos pagos a você qualquer corretor. Em seguida, subtrair esse valor do preço atual de suas ações de curto prazo. Este número positivo representa um ganho em suas ações de curto prazo.
Estimar o rendimento do investimento tributável. Cálculo do seu rendimento do investimento tributável permite estimar a sua responsabilidade fiscal antes de vender ações para uma perda de imposto. Primeiro, subtrair suas perdas a longo prazo de seus ganhos a longo prazo. Este é o seu longo prazo ganho / perda líquida. Em seguida, subtrair as suas perdas a curto prazo de seus ganhos a curto prazo. Este é o seu curto prazo ganho / perda líquida. Finalmente, subtraia as de longo prazo perdas / ganhos com os de curto prazo perdas / ganhos. Este é o seu rendimento do investimento tributável.
Vender as ações com a maior queda em valor. Depois de saber o seu rendimento do investimento tributável, você sabe o valor em dólares dos estoques para vender para uma perda de imposto. Você quer vender os que tiveram a queda mais significativa nos preços das ações desde o momento da compra até a data da venda.
dicas & avisos
- Lembre-se sempre para recalcular rendimento do investimento tributável. Depois de vender o estoque para uma perda de imposto que você tem que recalcular o rendimento do investimento tributável (Passo 8) para incluir a nova perda. Neste momento, o seu novo rendimento do investimento tributável deve ser menor do que a figura original.
- Verifique sempre as novas leis fiscais. As leis fiscais mudam constantemente, não se esqueça de verificar as leis para o corrente ano para ter certeza de que não está violando quaisquer códigos fiscais.
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