Quando você avaliar um fundo mútuo - se você está comprando o fundo pela primeira vez ou rever o seu desempenho em curso - há dezenas de estatísticas para analisar. Uma das estatísticas mais útil é a rendimento de 30 dias. Este número é o resultado de um cálculo padronizado e útil para comparar um fundo para outro fundo semelhante, bem como para analisar o desempenho atual do fundo.
Definição
O rendimento de 30 dias é uma figura normalizada mandatado pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA, de modo que é por vezes referido como o rendimento SEC. O cálculo começa com o pagamento de dividendos do fundo para os últimos 30 dias, subtrai despesas do fundo e usa esse número para estimar seus retornos por um ano. O rendimento SEC é baseado no preço do fundo no início do mês.
Função
O cálculo de rendimento de 30 dias é um instantâneo - um momento no tempo expresso em porcentagem. Ele sugere que, se todos os dias eram exatamente como o primeiro deste mês, você receberia essa taxa de retorno superior a um ano. Uma vez que o cálculo é padronizado, você pode usá-lo para comparar o desempenho de vários fundos em relação ao mesmo período - você pode olhar para o rendimento de 30 dias para ver como os fundos que você está considerando realizada no último mês, além de comparar a longo -TERM retornar percentagens.
limitações
O rendimento de 30 dias é uma visão muito restrita de um fundo mútuo. Os fundos de investimento são concebidos para os investidores buy-and-hold - eles se concentram em retornos ao longo dos anos e mesmo décadas, em vez de semanas e meses. participações de fundos de mudar em uma base diária, e essas participações influenciar o preço e rendimento do fundo. Assim, também, faz o preço pelo qual você adquiriu as ações e a quantidade de tempo que você prendeu-los.
Usando Rendimento em Análise
O rendimento de 30 dias é uma temperatura momento único. Pode dizer-lhe como um fundo está fazendo em comparação com outros, fundos similares, bem como a forma como ele está executando em condições específicas do mercado. Isto pode ser útil para aqueles que só deseja investir por um curto período de tempo. investidores de longo prazo deve verificar o rendimento de 30 dias como um ponto de partida, mas preste mais atenção ao desempenho de longo prazo de um fundo. Como as pessoas, os fundos podem ter um mau mês - isto não é uma garantia de capacidade do fundo de executar satisfatoriamente dado tempo suficiente.
O que é um dividendo acumulado no ano?