Quando um investimento é vendido, o lucro ou prejuízo tributável é determinado pelo cálculo da diferença entre o preço de venda eo custo do investimento. Os fundos mútuos proporcionar um desafio neste cálculo porque dividendos de fundos podem ser automaticamente reinvestidos em mais ações do fundo. Os dividendos reinvestidos alterar o custo do investidor e adicionar cálculos adicionais para determinar a base de custo.
Coisas que você precisa
- declarações anuais de fundos mútuos
- Calculadora
Recolher o comunicado fundo mútuo final do ano para cada ano você possuiu o fundo. A declaração final do ano fornece toda a atividade da conta para o ano, incluindo investimentos e dividendos pagos.
Adicione-se todos vocês valores de investimento do fundo. Se você fez um investimento de uma vez para abrir a conta, este é um passo fácil. Se você fez investimentos regulares você terá que totalizar o valor em dólares de todos os investimentos.
Totalizar os valores em dólares dos dividendos reinvestidos durante o tempo que possuíram o fundo mútuo. dividendos reinvestidos é seu próprio dinheiro ganho a partir do fundo e reinvestidos em mais ações.
Some seus resultados para o dinheiro investido e dividendos reinvestidos. Este total é a sua base de custo do dólar no fundo mútuo.
Dividir o montante total investido pelo número total de ações em sua conta de fundo mútuo. O resultado é a base de custo por ação. Este número será utilizado se você vender uma parte da sua conta e precisa calcular a base de custo das ações vendidas.
dicas & avisos
- dividendos reinvestidos aumentar-lhe custar base numa conta de fundo mútuo. Isso reduz-lhe ganho tributável quando você vende cotas de fundos mútuos.
- Um monte de compra e venda em uma conta de fundo mútuo pode fazer o cálculo com base nos custos complicado. A planilha que recalcula a base de custo com cada compra ou venda irá mantê-lo cálculos atualizados e precisos.
- Você pagar impostos sobre você fundos mútuos a cada ano, quando eles são pagos e reinvestidos. Se você não adicioná-los em sua base de custo de fundos que acabam por pagar impostos duplas sobre os dividendos.
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