Carta de confirmação do investimento

Se você não tiver autorizado o seu corretor para confirmar comércios por e-mail, você receberá uma carta de confirmação quer após a data da negociação ou liquidação. Para os comerciantes ativos ou investidores com contas maiores, estas cartas rapidamente tornar-se mais de um incômodo desordenar do que uma fonte de informação útil. A partir de 2011, qualquer pessoa com uma conta de corretagem pode obter a mesma informação on-line, muitas vezes de uma forma que torna mais fácil para o seu imposto-preparador para transferir as informações digitalmente para seu retorno de imposto. Cada vez mais, os clientes optar por cartas de confirmação de papel em favor de confirmações de e-mail.

Você pode receber uma carta de confirmação de investimento de um auditor, muitas vezes uma das empresas de contabilidade maiores, como Deloitte & Touche. A carta irá pedir-lhe para confirmar certos dados de um ou mais de seus investimentos de capital, no mínimo nas datas das transações e o número de ações. Desde 2003, os corretores devem fazer uma confirmação positiva quando uma nova conta primeiros comércios e, posteriormente, de três em três anos. Estas confirmações SEC-requeridas também irá pedir-lhe para confirmar seu status de investidor - coisas como renda anual, patrimônio, objetivos de investimento e tolerância ao risco.

A confirmação da carta de investimentos relacionada pode vir de um banco ou outra instituição subscrição de uma parceria limitada. Os promotores da parceria geralmente têm certos objetivos assinante a cumprir para que o subscritor para liberar fundos para os parceiros gerais. Sua resposta indicando que você tenha comprado uma ou mais ações de parceria limitada confirma sua participação.

Às vezes você pode receber outra carta de confirmação de investimento muito diferente, geralmente será de e-mail, confirmando que você possui ações em um investimento que você nunca ouviu falar. Muitas vezes, a carta afirma que o ativo não foi reivindicada, e que o autor da carta irá ajudá-lo a fazer valer o seu (ilegítima) direito à reclamação de percentual do ativo. Estas cartas - uma farsa Internet bem conhecidos - irá aconselhá-lo que para confirmar a sua vontade de participar, você deve depositar uma quantidade relativamente pequena de dinheiro na conta bancária do remetente.