empresas de serviços monetários desempenham um papel importante na prestação de serviços financeiros para pessoas que não têm contas bancárias nos Estados Unidos. MPEs são capazes de fornecer ordens de pagamento, cheques de viagem, desconto de cheques, câmbio e transferências de dinheiro fio domésticas. A lei federal exige que MPEs também deve cumprir com as leis estaduais. Cada estado tem certos requisitos de licenciamento e registro, documentação e procedimentos de manutenção de registros. Além disso, há requisitos e restrições a colagem sobre o que fazer com os fundos antes de desembolso.
Incorporar o seu negócio. Contacte o seu secretário do escritório do estado e baixar os formulários necessários para incorporar o seu negócio. Obter um número de identificação do emprego (EIN) do Internal Revenue Service para que você possa abrir uma conta bancária.
Baixar Formulário 107 a partir do site, fincen.gov o Financial Crimes Enforcement de rede e inscreva a sua empresa como um MSB. A rede faz parte do Departamento do Tesouro dos EUA.
Contratar um responsável pela conformidade. Esta pessoa terá a responsabilidade em curso para manter seu MSB compatível com todos os regulamentos federais e estaduais. Ele deve ter a autoridade para supervisionar todas as novas contas, treinar o pessoal para saber o que procurar em atividades de lavagem de dinheiro e manter o atual procedimentos de operações.
Desenvolver um manual de operações. Seu MSB precisa ter políticas e procedimentos escritos para realizar atividades diárias. O manual deve ser baseada em uma avaliação escrita de riscos para o MSB e deve ser personalizado para o negócio. O manual deve consistir de procedimentos para documentar atividades de transação, reunindo identificação de clientes, manutenção de registros, relatórios de moeda estrangeira e relatórios de atividades suspeitas, bem como procedimentos para a formação contínua.
Começar a anunciar. Outdoors, anúncios em jornais e na Internet são excelentes lugares para fazer propaganda de seu negócio de transferência de dinheiro. Desenvolver um site que é fácil de usar e tem um sistema de segurança forte incorporada. Isso vai evitar que usuários não autorizados de invadir o banco de dados do cliente.
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