Como fazer planejamento financeiro com planilhas do Excel

Configurar uma folha de declaração de rendimentos. Este parece e poderia servir como uma declaração de renda para um negócio, mas também é útil para o planejamento financeiro pessoal. Configurar meses para o próximo ano, como os títulos das colunas. Em seguida, criar linhas de renda e linhas de despesas (ver passo seguinte). O ponto de esta folha é de prever o seu lucro líquido (isto é, menos despesas de renda). Uma empresa pode ter que estender os meses para anos futuros entre os títulos das colunas, muitas vezes de três a cinco anos.

Criar linhas de renda no topo da folha. Recue todas as formas de renda, e, em seguida, enumerá-las na parte inferior utilizando a função () SUM. Em uma célula, digite um sinal de igual "=," em seguida, a palavra "SOMA," e em seguida, escreva um parênteses esquerdo "(" e arraste o cursor do mouse sobre as células que você queria apuradas (ou somados). Depois de usar a função SUM () para contabilizar uma coluna, você pode realçar a célula somado com o cursor e, em seguida, arraste o cursor através de outras colunas para enumerá-las. Para uma empresa, fontes de renda será a receita de produtos ou serviços. Para um indivíduo, é geralmente salário, dividendos, rendas, apoio à criança ou de outras fontes.

Criar linhas de despesas sob o registro de renda. Faça isso assim como você fez para a renda. As empresas precisam levar em conta os salários dos funcionários, os produtos comprados no atacado para vender no varejo e publicidade. As empresas e as pessoas muitas vezes precisa para pagar aluguel ou hipoteca, seguro, utilitários e veículos. Indivíduos também necessário ter em conta para as necessidades domésticas, tais como mantimentos e roupas.

Iniciar uma seção não operacional separado, que responde por receitas e despesas fora das operações comerciais normais, tais como aqueles criados pela compra ou venda de bens de capital ou a propriedade, depreciação e amortização.

Subtrair despesas da renda na parte inferior de cada coluna. Se sua primeira coluna da renda é registrado, por exemplo, na célula B10 e suas despesas são computados no B20, então você subtrair um do outro em uma nova célula, tais como B22, digitando um sinal de igual "=" e depois "B10," em seguida, um sinal de menos "-" e depois "B20." O valor calculado é o lucro líquido. Note-se que este número pode ser negativo. Também destacar a célula lucro líquido com o cursor e arraste-o outras colunas para calcular o seu lucro líquido para todos os meses.

Criar um balanço em uma nova planilha. Se você está operando um negócio, este passo é essencial. O balanço é configurado com meses através dos topos das colunas para significar que os activos ou passivos estão presentes no final do mês dado. Ativos estão listados nas linhas superiores, assim como de renda na demonstração de resultados e, em seguida passivos são agrupados abaixo ativos. Ativos têm potencial de rendimento futuro, seja através de sua utilização ou venda, tais como dinheiro, um certificado de depósito, uma anuidade, uma ligação, uma casa, peça de equipamento de capital ou um carro. Passivos são o oposto e representam obrigações a pagar, como uma hipoteca, um empréstimo de carro, um saldo de cartão de crédito ou um empréstimo de negócio.

Criar uma demonstração dos fluxos de caixa. Se você é um negócio, este passo é vital para mostrar o que acontece com o dinheiro. O resultado pode mascarar um mês potencial onde nenhum dinheiro está disponível para pagar as contas porque, por exemplo, contas a receber lag atrás de demandas em dinheiro. A demonstração do fluxo de caixa iria ajudar a prever a necessidade de um empréstimo ou investidor acção a curto prazo neste caso. A demonstração do fluxo de caixa se assemelha a uma demonstração dos resultados em termos de estrutura, exceto as entradas substituir a renda e saídas de substituir despesas. O primeiro mês começa com a quantidade de dinheiro na mão, e no mês seguinte começa, por definição, com a quantidade de dinheiro presente no final do mês anterior.