Como preencher uma declaração financeira pessoal

Completar as informações de identificação na parte superior da declaração financeira pessoal. Se a declaração é para você e seu cônjuge, incluem informações de identificação para cada um de vocês.

Liste cada ativo na seção fornecida. Sua casa e quaisquer outros bens imóveis de propriedade devem ser listadas no valor de mercado atual. O saldo atual de todas as contas de aposentadoria, contas de investimento e contas bancárias, bem como o valor de resgate de caixa de todas as políticas de seguro de vida, estão incluídos nesta seção.

Lista de cada responsabilidade na seção fornecida. Para qualquer ativo de propriedade que é a segurança para uma hipoteca ou empréstimo, incluindo sua casa e carros, fornecer o saldo atual em circulação. Os empréstimos contraídos em relação ao valor das apólices de seguro de vida estão incluídos nesta seção, bem como pagamentos de impostos pendentes e outros pagamentos devidos, tais como dívida de cartão de crédito.

Calcular o valor líquido subtraindo o passivo total dos ativos totais.

Fornecer informações para todas as fontes de renda na seção fornecida. Renda inclui salário, comissões, bônus, juros e dividendos, arrendamento imobiliário, o rendimento das empresas ou de parceria e renda de investimento. Se há ganhos na venda de estoque, incluir isso como parte dos rendimentos de investimento. Esta informação deve ser fornecida numa base anual.

Fornecer informações para todas as despesas. Despesas incluem cuidar das crianças, despesas médicas e dentárias, os pagamentos de imposto de renda, IRA e contribuições ao plano de poupança de faculdade, impostos sobre a propriedade, pagamentos de hipoteca e todas as outras despesas de subsistência. Muitos credores solicitar que você forneça informações para a parcela de pagamentos de hipoteca que vão ao principal contra o interesse.

Calcule o lucro líquido subtraindo o total das despesas do total dos activos.

Conclua todos os cronogramas detalhados incluídos na declaração financeira pessoal. comum de informação solicitada sobre imóveis é a data da compra, o preço de compra, o valor de mercado atual, credor hipotecário, o pagamento mensal da hipoteca e corrente saldo devedor. Para outros empréstimos ou dívidas pendentes, os credores querem saber quem a dívida é devida a, a corrente de saldo, pagamento mensal e se a dívida é garantida ou não.

Fornecer quaisquer outras informações pertinentes na seção fornecido ou anexar uma declaração. Por exemplo, se você possui um negócio, mas estão atualmente em negociações para vendê-lo, no todo ou em parte, fornecer informações sobre a venda.

Descubra se o seu credor quer uma cópia da sua declaração de imposto pessoal ou empresarial mais recentemente arquivado incluído com a sua declaração financeira pessoal. Verifique se as assinaturas precisam ser autenticadas com o seu credor antes de enviá-lo.