contas individuais de aposentadoria (IRAs) são aposentadoria veículos de poupança criados para proporcionar uma renda para o proprietário da conta durante os anos dourados. Dinheiro sobrando em um IRA após a morte do proprietário da conta é transferida para um beneficiário. Uma vantagem de um IRA é o acesso rápido aos fundos para o beneficiário, uma vez que IRAs evitar sucessões. Nomear uma pessoa que vive em vez de uma relação de confiança ou a propriedade como beneficiário IRA dá opções para os beneficiários para o adiamento do imposto de renda. Se a propriedade é o beneficiário, o dinheiro é transferido de acordo com as ordens de imóveis.
Coisas que você precisa
- ordem do tribunal de sucessões
- declaração IRA
- Certidão de óbito
Ligue para o custodiante IRA com o número de atendimento ao cliente em um extrato da conta. Explique que você está executando uma fazenda e precisa confirmar quem são os beneficiários designados são. Solicitar um formulário de benefícios de morte.
Preencha o formulário de benefícios de morte. Um executor do espólio pode assinar o formulário se uma relação de confiança ou estate são nomeados. Um cônjuge sobrevivo, criança (ou tutor) ou outro beneficiário vivo é obrigado a assinar o formulário para fazer o pedido.
Submeta a morte benefícios formar com todos os documentos complementares. Esses documentos incluem uma certidão de óbito, qualquer inventário ou documentos fiduciários atribuindo-lhe executor direitos e cópias de identificação.
Obter os benefícios. Se o beneficiário for uma pessoa viva, os benefícios vão diretamente para essa pessoa e não a propriedade. Se os benefícios vêm à propriedade, ler os documentos fiduciários ou de inventário para determinar como o dinheiro deve ser distribuído. Depositar o cheque na conta de confiança imobiliário e enviar a cada beneficiário designado um cheque.
dicas & avisos
- ativos do IRA estão incluídas na toda a propriedade tributável, e todas as distribuições são adicionados à receita bruta da pessoa que recebe-los. beneficiários residentes pode reduzir seus impostos, escolhendo para tirar ativos ao longo do tempo.
- Um cônjuge sobrevivo tem a opção de continuar o IRA como seu próprio. outros do que um cônjuge beneficiários residentes podem tomar um montante fixo, distribuir o dinheiro em cinco anos ou roll-la em um beneficiário IRA para tomar pagamentos ao longo de toda a vida. Estas opções não mudar a situação imposto de propriedade, mas reduzir o imposto de renda.
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