Regulamento federal de anuidades

anuidades variáveis ​​são regulados pela SEC, porque eles são compostos por investimentos em bolsa e seu desempenho está ligado ao mercado de ações. De capital indexado anuidades têm uma taxa de retorno fixa mais uma taxa variável que está ligada aos índices do mercado de ações, que são grupos de unidades populacionais, como as Normas & Poors 500, vulgarmente conhecido como o S&P 500. fixa anuidades não são regulados porque eles não incluem investimentos no mercado de ações e ter uma taxa de retorno fixa ao longo de um período fixo de tempo.

A SEC regula a indústria de valores mobiliários. bolsas de valores, corretoras de valores mobiliários e os comerciantes, consultores de investimentos, fundos mútuos, anuidades e todos caem sob a autoridade da SEC. deveres da SEC, de acordo com seu site, incluem interpretar as leis federais de valores mobiliários, a emissão de novas e alterando as regras existentes, supervisionando a inspeção de empresas na indústria, supervisionar as organizações reguladoras privadas na indústria, e à coordenação das regulamentações com outras autoridades dentro e fora do EUA A SEC também pode impor ações cíveis contra indivíduos e empresas por violar as leis de valores mobiliários, tais como informação privilegiada e fraude contábil.

O Financial Industry Regulatory Authority é um regulador independente para empresas de valores mobiliários em os EUA De acordo com o site da autoridade, suas funções reguladoras incluem educar os profissionais do setor, examinando empresas de valores mobiliários, escrever e fazer cumprir regras, fazer cumprir as leis federais de valores mobiliários, educar o público investidor, fornecendo comércio relatórios e administrar um fórum de resolução de litígios para os investidores e as empresas registadas. A autoridade também regula os mercados de ações dos EUA.

A indústria de seguros é regulamentada em nível estadual. A Associação Nacional dos Comissários de Seguros é composto por funcionários de seguros do governo estadual que supervisionam à regulamentação das sociedades de seguros e agentes em cada estado, incluindo aqueles que vendem anuidades.

investidores anuidade pode registrar uma reclamação ou fornecer uma dica sobre possíveis violações da lei de valores mobiliários no site da SEC (ver Referências). Eles também podem imprimir o formulário de reclamação e enviá-lo para o centro da queixa do SEC em 100 F Street NE, Washington, DC 20549. Eles também podem enviar o formulário para 703-813-6965.

A Reforma de Wall Street e da Defesa do Consumidor Lei Dodd-Frank, que foi promulgada em 2010 permite a SEC sob determinadas circunstâncias, a concessão denunciantes que fornecerem informações sobre uma lei violação títulos que leva a uma ação de execução.