Existem vários métodos matemáticos para calcular o retorno dos investimentos. Em princípio, o cálculo de um retorno do investimento consiste em comparar a quantidade de dinheiro investido como um principal com a quantidade de dinheiro de qualquer ganho ou perdido. Todas as taxas de retorno são em relação ao período em que são examinados mais. Investimentos cab ser examinados mais de um período finito, vários períodos, antes de um investimento potencialmente foi feita e depois de todos os chips são para baixo.
Valor Presente Líquido
Olhe para o valor presente líquido (VPL) de todos os fluxos de caixa esperados do projeto. Pode ser tão simples como um depósito de um tempo e interesse esperado ou tão complicada como a construção e execução de uma fábrica. Este método requer que o investidor a fazer previsões sobre as taxas de juros, mas dá em resultado importante: se o valor presente de todos os fluxos de caixa esperados for inferior a zero, o projeto não deve ser realizada.
aritmética de retorno
Às vezes referido como o rendimento de um investimento, esse cálculo é uma simples mudança na porcentagem: levar o lucro líquido final ou perda, subtrair o principal e dividir esse resultado pelo principal novamente. Esse resultado representa o retorno ao longo de um único período: um dia, mês, trimestre ou um ano. É mais simples medida de desempenho- a única dificuldade é que é não leva em conta o valor do dinheiro no tempo.
logarítmica Retorno
O retorno logarítmica também pode ser referida como a força de interesse. Ele representa o retorno de um investimento que está a agravar de forma contínua, como alguns organismos de investimento fazer. Para um investimento que está agravando continuamente juros a uma taxa pré-determinada ou flutuante, o retorno logarítmica ilustra o crescimento exponencial do valor do investimento. Esta taxa é calculada tomando o logaritmo do lucro líquido dividido pelo diretor.
Multiperiódico Aritmética Retorno
Um passo à frente do simples retorno único período é o retorno multi-período, que calcula a média retornos ao longo de uma série de intervalos de tempo. Esta técnica leva em mais dados, mas não pode olhar para períodos individuais como especificamente quanto a técnica anterior. Além disso, o retorno aritmética multi-período tem todas as mesmas armadilhas como a versão de período único. Porque as taxas de juros mudam com o tempo, US $ 1 hoje pode não ser de US $ 1 amanhã. Devoluções aritméticas ignorar este valor temporal do dinheiro.
Multiperiódico Geometric Retorno
Este método é também referido como o "verdadeira taxa ponderada no tempo de retorno" porque annualizes fluxos de caixa. Este recurso permite que sejam feitas comparações entre carteiras. Com as técnicas anteriores, com excepção do NPV, não permitem comparações de carteiras ao longo de diferentes períodos de tempo. Este método seria especialmente valioso para olhar para o passado o desempenho das carteiras de investimento anteriores para tomar decisões cada vez mais informadas daqui para frente.
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