Quando você investe em fundos de investimento, a empresa de fundo mútuo fornece um relatório anual para cada fundo que detalha seu desempenho ao longo do ano passado, nos últimos três meses e em outros períodos de tempo relevante. Mas, enquanto que a informação sobre o desempenho é importante, no fim, é o seu desempenho pessoal que realmente conta. Não importa como você investir o seu dinheiro, tendo o tempo para calcular o seu próprio desempenho pessoal é a melhor maneira de garantir que seus planos estão no caminho certo.
Coisas que você precisa
- declarações de investimento
Localize as declarações de investimento para os períodos de tempo que você deseja calcular. A maioria dos fundos mútuos e corretoras enviar declarações em pelo menos trimestralmente, e alguns apresentam declarações mensais também.
Encontre seu saldo para o início do período de tempo. Em seguida, localize o equilíbrio para o final do período de tempo. Subtrair o equilíbrio a partir do saldo final.
Divida o resultado da etapa 2 pelo saldo de abertura. Multiplicar o resultado por 100 para colocar o retorno em termos percentuais. Por exemplo, se o seu saldo inicial para o ano foi de US $ 6.000 e seu saldo final foi de US $ 7.200, o seu ganho total para o ano foi de US $ 1.200. Dividindo a $ 1.200 pelo saldo inicial de US $ 6.000 lhe dá um ganho anual de 20 por cento.
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