Re-equilibrar sua carteira é uma maneira de reduzir o risco. Ao fazer isso, você se certificar de que sua carteira não é dependente de qualquer classe ou tipo de investimento. Você deve re-equilibrar sua carteira, pelo menos uma vez por ano. A principal razão é que um certo tipo de investimento pode ser popular por alguns anos e pode aumentar em valor. Mas nada permanece popular para sempre, e será substituída por outra categoria de investimento. Você só está enganando a si mesmo, tentando antecipar a próxima tendência.
Lembre-se das várias categorias de investimentos que inicialmente detidos ou desenvolver um novo mix de categorias que atenda seus objetivos de longo prazo. Se você é novo para equilibrar sua carteira, ir à Política de Investimento Planilha da Morningstar para obter assistência.
Multiplique o número de ações de ações, fundos mútuos ou outros investimentos de capital, ou o montante final que você vai receber de títulos com o seu valor atual. Colocá-los em categorias que você determinou na primeira etapa. Sem dúvida, alguns investimentos individuais superaram melhor do que outros, e um desequilíbrio pode ter ocorrido.
Determinar se um desequilíbrio ocorreu. Por exemplo, você decidiu colocar uma certa quantidade em ações e renda fixa. Nos bons tempos, as acções muitas vezes superam renda fixa porque há uma subida dos preços. Combine isso com fator de aumento da inflação, ea porção de renda fixa da sua carteira pode realmente ter ido para baixo em valor, agravando assim o desequilíbrio.
Procure por outras razões que sua carteira pode estar fora de equilíbrio. Grupo a parte capital de sua carteira por setor. Você pode achar que você possui ações de indústrias que são significativamente mais ou menos do que você queria. O mesmo vale para ações internacionais contra domésticos, estoque em grande contra pequenas empresas e em fundos mútuos.
Vender problemas em seu portfólio que causou o desequilíbrio. Coloque o produto tanto em ações que têm futuro promissor dentro da matriz que actualmente detêm, ou iniciar outra categoria.
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