Um prospecto fornece informações valiosas para os potenciais investidores sobre o funcionamento interno de um fundo. Prospectos podem ser enviadas para o consumidor em uma variedade de maneiras, mas essas formas são definidas por meio de regras que são regulados pela Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC).
A SEC determina os requisitos de formato e de conteúdo de ambos resumo e prospectos estatutárias, e delineia e supervisiona a distribuição desses materiais para os investidores.
prospectos Resumo
A SEC permite que uma empresa de investimento para entregar um prospecto de resumo, que é uma versão condensada de um prospecto legal, para um consumidor. Se um prospecto de resumo é enviado, a empresa de investimento também deve fazer um prospecto legal completo e todas as informações de fundos suplementares disponíveis em forma escrita ou eletrônica.
entrega electrónica é permitido em um esforço para tornar a informação ao consumidor mais facilmente disponíveis, e pode ser entregue a pedido do consumidor para um endereço de e-mail ou o consumidor pode ser direcionado para exibir um prospecto on-line no site da empresa de investimento.
prospectos legais
Um prospecto legal é o documento que fornece a divulgação completa de investimentos de um fundo, o nível de risco envolvido e do fundo que administra o fundo. Um prospecto legal, bem como qualquer informação suplementar para o fundo, deve ser publicado em formato electrónico no site da empresa e disponibilizados ao público.
Assim como um prospecto de resumo, podem ser entregues eletronicamente ou por meios tradicionais para o consumidor.
Requisitos de entrega tradicionais
Se um consumidor solicita tradicional entrega de qualquer um prospecto de resumo ou prospecto legal, a empresa de investimento deve obrigar. A informação é entregue sem nenhum custo para o consumidor.
Se um prospecto de resumo é entregue, o consumidor também deve ser enviado um prospecto legal ou tomar conhecimento de que pode ser entregue via e-mail ou visualizado online.
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