Um IRA é uma conta de poupança de aposentadoria em que os investidores podem investir em um dos muitos tipos de investimentos. Cada tipo de investimento tem diferentes riscos e retornos ao longo do tempo. Periodicamente, o cálculo do retorno sobre o investimento dá-lhe uma maneira de avaliar como todo o seu portfólio está realizando. Ao calcular o lucro líquido no IRA, você deve considerar todas as taxas que estão associados com o investimento para obter um retrato exato de suas estratégias de investimento e que pode ter de ser ajustada. Toda a informação que você precisa para calcular retornos anuais está em sua declaração final do ano.
Coisas que você precisa
- declaração de fim de ano
- Lápis
- Papel
- Calculadora
Anote a fórmula para o retorno sobre o investimento: ROI = (Value End - base de custo) / base de custo.
base de custo é o valor pago para o investimento, incluindo todas as taxas associadas com a compra ou a manutenção da conta.
Defina suas variáveis. Suponha que você começou com US $ 10.000 no início do ano e terminou com um valor de IRA de US $ 11.500. Adicionar taxas de custódia anuais de US $ 35 a saldo inicial do ano mais US $ 220 no valor de taxas de transação.
Preencha as variáveis: ROI = (11.500 - 10.255) / 10.255.
Calcule: ROI = 0,1214. Sua taxa de retorno em seu IRA é 12,14% após todas as despesas para o ano.
dicas & avisos
- IRAs não tem uma consequência imposto anual, que permite aos investidores a se mover mais livremente dentro e fora dos investimentos, sem preocupações de impostos sobre ganhos de capital. As distribuições de IRAs tradicionais são tratados como renda, e Roth IRAs são distribuídos livre de impostos após 59 1/2 idade.
- Reduzir as taxas de transação pode aumentar o seu retorno total sobre o investimento.
Como calcular o retorno sobre o capital investido
Como calcular o retorno sobre o investimento com uma fórmula
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