Transferência de fundos em um IRA diretamente de uma instituição financeira para outra é uma operação livre de impostos conhecido como transferência de administrador para administrador. Não há distribuição para o proprietário do IRA. No entanto, um rollover é uma distribuição de fundos de uma IRA ao proprietário da conta, que pode evitar o imposto de renda, depositando os fundos em um outro IRA no prazo de 60 dias. Apenas um capotamento por ano é permitido envolvendo o mesmo IRA. Esta restrição não existe para uma transferência de administrador para administrador.
Coisas que você precisa
- número de conta e nome para IRA que o dinheiro é transferido para
- extrato da conta de IRA que o dinheiro está transferindo de
- Descrição dos títulos de transferência
- Quantidade de dinheiro transferindo
Passos de transferência
Entre em contato com a instituição financeira que recebe a transferência.
Confirmar com a instituição de acolhimento que os títulos transferência são elegíveis para a realização de uma conta nessa instituição. Alguns fundos de investimento, por exemplo, não são elegíveis para contas em determinadas instituições financeiras.
Preencha o formulário de transferência necessária com a instituição receptora. Isto irá identificar a conta a receber a transferência, a instituição e conta de envio da transferência e os valores mobiliários ou a quantidade de dinheiro transferência. instruções de transferência pode simplesmente indicar que todos os títulos e dinheiro está transferindo.
Fornecer à instituição destinatária da transferência com uma cópia de um extracto de conta recente da instituição de origem da transferência.
dicas & avisos
- Dica 1: A instituição que recebe a transferência irá iniciar a transferência de administrador para administrador. O proprietário IRA não é obrigado a entrar em contato com a instituição de origem da transferência.
- Dica 2: Se algum fundo mútuo não é elegível para o IRA na instituição financeira que recebe, ele deve ser vendido na conta na instituição de origem antes que o dinheiro pode ser transferido. Dinheiro da venda é transferido em vez do fundo mútuo inelegíveis.
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