O Internal Revenue Service (IRS) não permitem que você emprestar dinheiro de sua pensão Conta Simplificado Employee de Aposentadoria Individual (SEP IRA) ou para usá-lo como garantia do empréstimo. No entanto, o IRS permite que você rolar o dinheiro de seu IRA setembro em outro plano de aposentadoria qualificada. Está estipulado 60 dias para completar a transferência. O que você faz com o dinheiro durante esse tempo é até você. No entanto, preencha corretamente o capotamento, caso contrário, você irá dificultar sua conta de aposentadoria e potencialmente deve sanções significativas.
Retirar dinheiro da sua IRA setembro, preencha os formulários apropriados da instituição financeira que tem a custódia de sua conta. Fornecer o seu número de conta, nome, endereço, número da Segurança Social e como você quer o dinheiro pago a você. A maioria das instituições financeiras podem depositá-lo diretamente em sua conta bancária ou emitir um cheque.
Coloque o dinheiro que você recebe para qualquer fim que você precisa. O IRS não exige que você para documentar a forma como o dinheiro foi usado entre o momento em que recebê-lo eo tempo que você depositar-lo.
Depositar o dinheiro em uma conta de aposentadoria de impostos diferidos no prazo de 60 dias. Você pode colocar o dinheiro de volta para a mesma conta ou em uma conta de impostos diferidos diferente, uma IRA tradicional, por exemplo.
Use IRS formulário 1040 ou 1040A para relatar o rollover como uma distribuição não tributáveis. A partir de 2010, o montante é relatado na linha 11a de forma 1040A ou linha 15a de forma 1040. Write "Rolar" ao lado do montante.
dicas & avisos
- Você receberá apenas 80 por cento da quantidade retirada, porque 20 por cento será retido para fins fiscais. No entanto, você é responsável por re-deposição a totalidade do montante. Por exemplo, se você solicitar US $ 20.000, você receberá $ 16.000 e depositar $ 20.000.
- O IRS vai considerar qualquer valor que você deixar de depositar no prazo de 60 dias como uma distribuição de seu IRA setembro.
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