Metas de gestão de ativos conselheiro financeiro de um novato

O primeiro objetivo do consultor financeiro começando deve definir é para o âmbito do negócio, muitas vezes definida pela quantidade e tipo de activos o conselheiro irá gerir. Desde taxas são frequentemente cobrados como uma percentagem dos activos geridos, a base de ativos ajuda a determinar os honorários do consultor financeiro pode cobrar anualmente. Se ele não vende produtos financeiros para a comissão - o que exige uma licença separada - as taxas de administração será a principal fonte de lucro para um consultor financeiro iniciante. Se a percentagem taxa é de 2 por cento e activos geridos são de US $ 5 milhões, as comissões de gestão anuais seria de R $ 100.000. Dependendo da capacidade do consultor financeiro para atrair clientes, ele pode reduzir a percentagem taxa, a fim de expandir a base de ativos, cobrando assim uma percentagem inferior, mas em mais ativos.

Depois de decidir sobre o escopo de ativos, o consultor financeiro começando pode usar isso para definir metas para o marketing do cliente. Usando a base de ativos planejada, juntamente com um tamanho médio de conta, o consultor financeiro pode decidir sobre o número e tipo de clientes que ele terá como alvo. O tamanho médio da conta reflete o valor líquido de clientes potenciais que o consultor financeiro pretende atingir. Ou seja, ele vai orientar investidores ricos (geralmente aqueles com ativos de investimento acima de US $ 1 milhão), modestamente investidores ricos (com entre US $ 200.000 e US $ 1 milhão para investir) ou investidores médios (aqueles que investem menos de US $ 200.000)? Ao direcionar uma clientela específica, um consultor financeiro iniciante pode empregar uma estratégia única de consultoria de investimento para servir todos os clientes.

Com base nas necessidades do cliente e capacidade profissional de um conselheiro, o conselheiro financeiro com início pode decidir quais os serviços a fornecer. Alguns clientes podem querer um conselheiro para elaborar um plano de investimento, mas fazer o real investir si. Outros clientes podem virar seus ativos para o assessor, mas quer tomar decisões baseadas em conselhos. Ainda outros podem virar responsabilidade do investimento total para o conselheiro. Os serviços mais um consultor financeiro fornece, maiores as taxas de consultoria que ele pode carregar. No entanto, um consultor financeiro iniciante é melhor fornecer planos de investimento básicos com a opção de oferecer gerenciamento completo portfólio como a base de clientes cresce.

serviços de consultoria financeira pode ser tanto de forma independente operado ou afiliada com uma marca conhecida no mercado, como Edward Jones ou Wells Fargo Advisors. Quando um consultor financeiro opera seus negócios sob um nome do setor reconhecível, ele se beneficia do suporte de back-office, tecnologia e outros serviços de pesquisa de investimento prestados pela empresa afiliada. Ele também se beneficia de reputação da empresa quando atrair novos clientes, o que pode ser um grande benefício para alguém apenas começando. Juntando-se em um programa de afiliação, muitas vezes significa compartilhar os lucros com sede do programa, mas uma vez uma clientela é construída, o conselheiro pode decidir oferecer serviços independentes.