planejadores financeiros são responsáveis por ajudar os indivíduos, as famílias e as empresas a organizar a sua saúde financeira e um plano para um futuro financeiro sólido. planejadores financeiros ajudar os seus clientes com a redução da dívida, a direção de investimento e gerenciamento de riqueza e de investimentos para o curto prazo e futuro a longo prazo. Além do treinamento em planejamento financeiro, um planejador financeiro deve saber como fornecer a melhor orientação possível a muitos tipos diferentes de clientes.
Estratégias de investimento
Um planejador financeiro deve saber como os mercados financeiros funcionam, e ele deve compreender uma grande variedade de diferentes estratégias de investimento. Alguns planejadores financeiros trabalhar estritamente em um papel de conselheiro, aconselhando os clientes de suas opções e das direções eles podem tomar para alcançar objetivos financeiros específicos. Outros planejadores financeiros trabalhar como consultores de investimento. Alguns planejadores financeiros são licenciados para colocar comércios e fazer investimentos em nome de seus clientes.
Leis fiscais
planejadores financeiros devem entender as leis fiscais atuais. Embora um planejador financeiro não é responsável pela preparação de impostos ou prestar consultoria fiscal formal, ele deve entender como as implicações fiscais de decisões financeiras podem afetar o futuro financeiro do seu cliente. planejadores financeiros deve ser capaz de explicar todas as leis fiscais relevantes em relação à escolha do cliente de mudar de carreira, sacar contas de investimento de aposentadoria ou comprar e manter imobiliário, por exemplo, bem como a forma de relatar perdas e ganhos a partir de diferentes tipos de investimentos .
Formação indústria
Um planejador financeiro precisa saber sobre o negócio de planejamento financeiro. Em alguns casos, um planejador financeiro é obrigado a ter um grau de bacharel ou mestrado em contabilidade ou finanças. Outras organizações exigem planejadores financeiros para ter uma designação como um Certified Financial Planner ou como Gerente Chartered riqueza. Além de manter atualizados com as mudanças na indústria financeira, um planejador financeiro precisa entender que as leis e regulamentos governar como ele pode executar o seu negócio planejamento financeiro, quais os tipos de serviços que ele pode oferecer aos clientes, e que tipos de operações que podem realizar.
Comunicação
Um planejador financeiro bem-sucedido precisa saber como se comunicar efetivamente com clientes e colegas de profissão. O planejamento financeiro é um negócio pessoal, muitas vezes baseada na fé de um cliente em competências e habilidades do planejador. Um planejador financeiro deve entender como se relacionar com diferentes clientes em várias circunstâncias, e ela deve saber como obter um ponto de fazer recomendações apropriadas à medida das necessidades e objetivos de cada cliente.
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