As vantagens de intermediários

Intermediários ajudar a gerir o risco de investimento, fornecendo aconselhamento profissional sobre oportunidades de investimento. No entanto, os conselhos que dão pode aumentar o risco global devido à natureza dos investimentos, as recompensas potenciais também aumentam. Eles também fornecem conhecimentos e da tecnologia para levar a cabo operações de investimento fácil e rapidamente, e enquanto intermediários, muitas vezes orientar seus clientes a determinados investimentos que possam ser geridos por sua empresa, eles são obrigados a agir no melhor interesse do cliente em vez de seu próprio país ou que do empregador.

O intermediário financeiro tem o dever legal de agir no melhor interesse do cliente investidor individual. Eles têm uma obrigação legal de divulgar informações relevantes sobre seus negócios que podem afetar o cliente e devem abster-se de atividades que causam conflitos de interesse com os clientes. Todas as atividades de auto-serviço ou self-dealing que envolvem clientes são violações dos deveres fiduciários legalmente devidos aos clientes. Por exemplo, um conselheiro não pode descarregar títulos indesejados em clientes desavisados, ou empurrar um estoque por causa de uma comissão mais alta, embora ele não se encaixa carteira do cliente.

Os intermediários financeiros ajudar seus clientes a vender os seus investimentos quando o cliente precisa ou quer vender. Eles fazem um mercado para o cliente por encontrar compradores dispostos, e isso geralmente acontece imediatamente (comprar o fechamento dos negócios no dia a ordem de venda é submetido).

Os intermediários financeiros têm uma equipe de profissionais que fornece pesquisa e análise sobre várias oportunidades de investimento. Tal informação é normalmente disponibilizado sem nenhum custo adicional para o investidor individual. Na verdade, fornecendo estas informações de tipo livre é uma estratégia de marketing usada pelos intermediários financeiros para atrair clientes. Quanto melhor for a informação, mais competitiva do intermediário financeiro será quando atrair clientes.

comissões de segurança do Estado, a Securities and Exchange Commission (SEC) e as várias bolsas de valores regulamentar os intermediários financeiros. Embora as bolsas de valores não são órgãos do governo, eles estabeleceram regras que devem ser seguidas. Se um intermediário financeiro não seguir estas regras, nenhuma negociação sobre a troca particular envolvida será permitido. Existem requisitos de licenciamento que devem ser respeitadas e as violações de leis, regras e regulamentos pode resultar em multas severas, sanções e até mesmo acusações criminais. Os investidores individuais podem registrar reclamações com as bolsas de valores, comissões de segurança do Estado e a SEC que serão investigados.