Transferir o seu plano de poupança 529 faculdade existente para outro plano de 529 é relativamente fácil uma vez que você tem a papelada em ordem. Pesquisando os 529 planos disponíveis e encontrar aquele que melhor se adapte às suas necessidades de investimento pode levar tempo. Certifique-se de que o plano que você deseja transferir é elegível.
Coisas que você precisa
- Existente 529 informações da conta, incluindo o número da conta
- papelada de transferência para novo plano 529
Transferir 529 universitários Planos de Poupança
Verifique se a conta que você deseja transferir é elegível. A menos que você está mudando o beneficiário, bem como, a maioria dos planos de restringi-lo a uma transferência a cada 12 meses. Se você estiver alterando os beneficiários, a descrição plano para o seu plano atual vai deixar você saber se você pode transferir a conta em menos de 12 meses.
Selecione o novo 529 plano que você deseja abrir. Planos variam muito de estado para estado. Cada um tem opções de investimento e estruturas de custos diferentes. Escolha o plano que é mais compatível com as suas necessidades de investimento e tem as taxas mais baixas.
Abra o novo 529 conta e enviar a papelada de transferência necessária. O velho 529 plano deve ser capaz de transferir diretamente a conta para o novo plano, conhecido como um capotamento direta. Muito poucos planos, se houver, vai insistir em enviar-lhe um cheque que você iria em seguida, enviar para o novo plano.
dicas & avisos
- Aproveite o tempo para comprar ao redor o melhor plano para atender às suas necessidades de investimento. opções de investimento e taxas variam de acordo com cada plano.
- Verifique no plano do seu estado 529. Muitos oferecem residentes incentivos especiais, como uma dedução fiscal para as contribuições ou um programa de fundos correspondentes.
- 529 planos só são elegíveis para transferência de uma vez a cada 12 meses.
- Escolha cuidadosamente os investimentos para o seu plano de 529. Os investimentos só podem ser alterados uma vez a cada 12 meses.
- Como qualquer outro investimento que envolve ações, títulos ou fundos mútuos, 529 plantas pode diminuir em valor. Os investimentos devem ser mais conservador à medida que se aproximar o tempo que você vai realmente precisa do dinheiro.
- Se o velho 529 plano envia um cheque para você em vez de o novo 529 conta, certifique-se de enviar o cheque prontamente. Caso contrário, pode haver consequências fiscais, incluindo uma penalidade de 10 por cento.
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