Um Plano de Thrift Savings é um plano de aposentadoria estabelecida para aqueles empregados pelo governo dos Estados Unidos - civis ou militares. Quando o emprego ou serviço for concluído, o participante do plano tem a opção de rolar os ativos em uma auto-dirigida IRA. A Receita Federal exige que a rolagem é um IRA tradicional e não um Roth para manter o status de impostos diferidos dos investimentos. Isto pode não ser a melhor opção para todos. Rever os prós e contras com um consultor fiscal antes de tomar qualquer decisão de sobreposição.
Encontrar um custodiante IRA que oferece as opções de investimento que você quer para seus ativos de aposentadoria. Peça a um consultor fiscal, Representante do Banco, amigos e familiares para referências.
Entre em contato com o custodiante IRA pessoalmente ou por telefone. Solicitar um pedido IRA ea papelada capotamento.
Preencher a papelada certificando-se as informações de contato corresponde à sua declaração TSP exatamente. Capotamentos pode ser rejeitado se houver discrepâncias ou erros.
Assinar e enviar o rollover papelada IRA com a aplicação de conta. Inclua uma cópia da sua declaração de TSP.
Chamar o administrador do TSP no número fornecido na declaração. Solicitar rollover papelada do administrador do plano.
Preencher e enviar a papelada TSP rollover certificando-se de incluir as novas informações de conta IRA. Realizar um rollover direta para evitar 20 por cento de renda federal retido automática na quantidade de sobreposição. sobreposições directas mover os bens do administrador do TSP ao custodiante IRA em vez de enviar-lhe um cheque (rollover indireta).
Permitir quatro a seis semanas para a rolagem de ocorrer.
dicas & avisos
- ativos lançando de um TSP abandona elegibilidade para fazer distribuições livre da pena de 55 anos de idade Aqueles que permanecem em serviço até, pelo menos, 50 anos de idade tem essa opção e pode querer manter ativos ao administrador do TSP. Considere também as estruturas de custos entre o TSP e outros planos de TSP options- investimento manter taxas baixas, mas têm limitações para onde você pode investir seus fundos de aposentadoria. Consulte um investimento ou consultor fiscal antes de fazer quaisquer alterações.
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