Muitas organizações sem fins lucrativos oferecem aos seus empregados 403 (b) planos para ajudá-los a poupar para a aposentadoria. Estes planos oferecem economia de impostos diferidos, mas só pode ser investido em fundos e anuidades mútuos. O Internal Revenue Service permite que as pessoas para transferir dinheiro de um (b) plano de 403 a uma Roth IRA, que oferece economia após impostos, para tirar proveito das retiradas isentas de impostos qualificados, mais opções de investimento, ou não distribuições mínimas exigidas. No entanto, desde que você mover o dinheiro de uma conta de impostos diferidos para uma conta depois de impostos, você deve informar a transferência em seus impostos como parte do processo de transferência do dinheiro.
Coisas que você precisa
- Formulário de IRS 8606
- IRS formulário 1040 ou 1040A
Preencher um formulário de pedido de transferência de sua instituição financeira que tem o seu plano de 403 (b) e indicar as informações da conta para o seu Roth IRA. O formulário pode ser encomendado entrando em contato com sua instituição financeira
Enviar o formulário à sua instituição financeira para iniciar a transferência. Depois de ter apresentado a partir, sua instituição financeira irá mover automaticamente os fundos em seu nome.
Preencha o formulário 8606 para determinar a parcela da sua transferência sujeita a imposto de renda. A menos que tenha feito contribuições não dedutíveis para o seu (b) plano de 403, o valor total será tributável. Caso tenha feito contribuições não dedutíveis, o montante das contribuições não dedutíveis não serão tributáveis.
Arquivar seus impostos utilizando o formulário 1040 ou 1040A. Informar o valor total da transferência como uma pensão não tributáveis e distribuição de anuidade ea parcela tributável da transferência, pois figurado com o formulário 8606, como uma pensão tributável e distribuição de renda.
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