Um tradicional IRA, ou conta de aposentadoria individual, ajuda as pessoas a economizar dinheiro para a aposentadoria, oferecendo uma dedução fiscal para as contribuições feitas para a conta e permitir que o dinheiro para crescer livre de impostos, desde que ele permanece na conta. No entanto, quando você retirar dinheiro da conta, você deve incluí-lo como rendimento tributável. Embora o IRS não proíbe as pessoas de tirar o dinheiro antes da aposentadoria, se você retirar o dinheiro antes de virar 59 anos de 1/2 velho, você terá que pagar uma multa de 10 por cento, para além dos impostos sobre o rendimento.
Coisas que você precisa
- Formulário 1040 ou 1040A
- Formulário de 5329 (para os primeiros levantamentos)
Completar a papelada necessária disponível a partir de sua instituição financeira. Cada instituição financeira tem uma forma ligeiramente diferente. O formulário irá exigir que você forneça suas informações de identificação, como seu nome, endereço e número da Segurança Social, bem como suas informações de conta.
Receber um formulário 1099-R de sua instituição financeira até ao final de Janeiro do ano seguinte. Você vai precisar este formulário para arquivar seus impostos, então se você não o recebeu em 1 de fevereiro, entre em contato com sua instituição financeira.
Informar o valor total da sua retirada IRA tradicional, encontrado na caixa 1 do seu formulário 1099-R, na linha 15-A do formulário 1040 ou linha 11a de forma 1040A.
Denunciar a parte tributável de sua retirada, encontrado na caixa 2a do seu formulário 1099-R, na linha 15-B do formulário 1040 ou linha 11b de forma 1040A. A menos que você fez contribuições não dedutíveis para o seu IRA tradicional, o valor tributável será o mesmo que o montante total. Se você tem pelo menos 59 anos de 1/2 velho, você está acabado.
forma completa 5329 se você não 59 1/2 anos de idade, quando você levar o seu retirada IRA. Este formulário será ou documentar sua exceção retirada antecipada, o que lhe permitirá evitar o pagamento da multa adicional de 10 por cento da sua distribuição, ou ele irá calcular o quão grande a pena será. Se você tem uma isenção, escrever o código para ele no espaço ao lado para a linha 2. Por exemplo, se você estiver usando esta distribuição para despesas de ensino superior, você escreveria "08." A lista completa pode ser encontrada nas instruções de forma 5329 (consulte Recursos). Se você deve uma grande penalidade, informar o valor na linha 58 do formulário 1040.
Como mostrar a 1099C em IRS Form 1040
Como calcular isenções
Como pagar impostos trimestrais se você receber um 1099
Como rolar um IRA em um plano de 401k
Como cancelar uma conta IRA
Como retirar dinheiro de uma conta ira com a massa mútua
Como informar sobre os impostos usando setembro ira
Como para a rolagem de minha IRA tradicional a um 401k sem penalizações fiscais
Como tomar emprestado de iras sep