O que você precisa fazer para se tornar um planejador financeiro?

A educação universitária é exigido pela maioria das empresas de planejamento financeiro. É possível trabalhar neste campo, sem uma educação universitária, mas o potencial de ganhos ea competição por empregos faz com que uma educação universitária essencial. planejadores financeiros precisam ser excelentes comunicadores que pode pintar um quadro para seus clientes do futuro financeiro com suas estratégias de investimento. Graus em áreas como economia, contabilidade ou empresa pode ser útil, mas outros campos como a psicologia e as comunicações são também uma excelente preparação para uma carreira nesta área.

planejadores financeiros precisam ser licenciadas para recomendar títulos e outros produtos financeiros aos clientes. A indústria de serviços financeiros é regulada pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). representantes de vendas financeiras precisam passar por uma série de exames de licenciamento que testam os seus conhecimentos da indústria de serviços financeiros. Meio de um exame nacional e estadual de licenciamento é geralmente necessária. Preparação para esses exames pode levar muitos meses de estudo em tempo integral ou parcial. Aspirantes conselheiros que começar a se preparar para estes, enquanto na faculdade terá uma perna em cima da concorrência.

Muitas empresas financeiras investir uma quantidade considerável de tempo em conselheiros de treinamento nos aspectos práticos do trabalho para além dos requisitos financeiros e regulatórios. planejadores financeiros formação completa em como introduzir determinados produtos financeiros aos clientes. Dependendo da empresa, os planejadores financeiros podem receber treinamento com duração de vários meses ou um mínimo de treinamento com duração de alguns dias ou semanas.

Além de ter excelentes habilidades de comunicação interpessoal, planejadores financeiros precisam de uma boa compreensão da matemática e estatística. Eles precisam ser capazes de usar software avançado de planejamento financeiro, como Finanças Logix Retirement Planner, Fundações WealthTec, Ibbotson Portfolio Strategist e SunGard PlanningStation. Outros softwares como o software de gerenciamento de clientes, planilhas e software de contabilidade também são essenciais para as atividades diárias de planejadores financeiros. planejadores financeiros precisa ser apresentável e confiável. Uma extensa verificação de antecedentes é necessária para obter uma licença para trabalhar neste campo. Ter um histórico de crédito ruim ou uma história criminal pode impedi-lo de ser contratado como um planejador financeiro.