Você pode contribuir tanto para 401 (k) e ira de roth?

Muitos empregadores oferecem contribuições correspondentes aos seus planos de 401k. Neste caso, se você colocar dinheiro em seu 401k, seu empregador irá contribuir para o seu 401k também. Seu empregador pode coincidir com 50 por cento de suas contribuições. Então, se você contribuir com US $ 500 para o seu 401k, seu empregador irá contribuir com US $ 250. Neste caso, você deve fazer a contribuição máxima para seu 401k antes de contribuir para um IRA.

Você só pode contribuir para uma Roth IRA se o seu rendimento é inferior a um determinado nível. Para o ano fiscal de 2010, uma única pessoa só pode contribuir para uma Roth IRA se sua renda anual é de menos de US $ 105.000. Um casal pode contribuir para uma Roth IRA se o seu rendimento é inferior a US $ 166.000. A única pessoa que faz entre US $ 105.000 e US $ 120.000 é elegível para fazer contribuições parciais. Da mesma forma, um casal fazendo entre US $ 167.000 e US $ 177.000, também é elegível para fazer contribuições parciais.

Contribuindo para tanto um 401k e um IRA Roth é uma ótima maneira de contribuir com mais dinheiro para suas contas de aposentadoria. Tanto um 401k e um IRA Roth tem limites de contribuição anuais. O limite de contribuição varia de ano para ano e é ajustada com base na inflação. Você pode fazer a contribuição máxima para tanto um 401k e um IRA Roth no mesmo ano. Então, se você já maxed para fora seu 401k, você pode economizar mais dinheiro, colocando-o em sua Roth IRA.

Você contribuir para uma Roth IRA após impostos. Dessa forma, você não terá que pagar impostos sobre esse dinheiro quando você retirá-la depois de se aposentar. Se você investir sabiamente e seu Roth IRA aumenta em valor, você não terá que pagar impostos sobre os ganhos do seu investimento. Seu 401k será tributado depois de se aposentar. Se os impostos são elevados no futuro, você vai ter já pago para o seu Roth IRA a uma taxa de imposto mais baixa.