Algumas organizações sem fins lucrativos são capazes de oferecer planos 403b aos seus funcionários para ajudá-los a poupar para a aposentadoria. Estes planos são impostos diferidos, o que significa que você não paga imposto de renda sobre o dinheiro que você contribuir, mas tem que pagar imposto de renda sobre as distribuições. Você pode tomar distribuições qualificados de seu plano de 403b a partir de 59 1/2 idade, ou se deixar o emprego depois de virar 55. distribuições antecipadas só são permitidas em caso de dificuldades financeiras graves, como a fazer pagamentos para evitar despejo. No entanto, os primeiros distribuições estão sujeitos a uma penalidade adicional de 10 por cento em cima do imposto de renda.
Coisas que você precisa
- 1040 formulário ou forma 1040A
- Calculadora
- Formulário 1099-R
Contate o administrador do plano 403b para obter os formulários que você precisa solicitar uma retirada.
Preencher os formulários de abstinência. As formas podem diferir ligeiramente entre diferentes planos 403b, mas você sempre precisa enviar o seu número de Segurança Social e como você quer ser pago, como por um cheque ou ter o dinheiro depositado diretamente em sua conta. Se você está tendo uma distribuição de dificuldade, você terá de apresentar documentação que suporta o seu pedido.
Receber um formulário 1099-R, que mostra a distribuição da sua conta 403b. O formulário será enviado a você por seu plano de 403b, no final do ano.
Denunciar a parte fiscal da distribuição, encontrado na caixa 2a do seu formulário 1099-R, como pensão e distribuição tributável anuidade. Se você está tendo uma distribuição qualificado, você pode usar o formulário 1040 ou forma 1040A. Se você está tendo uma distribuição de dificuldades, você deve usar a partir de 1040 e concluir a etapa 5.
Multiplique a parcela tributável da sua retirada dificuldades de 0,1 para calcular a pena de retirada antecipada de 10 por cento. Informem esse valor na linha 58 da sua declaração fiscal 1040 formulário.
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