Uma anuidade pode ajudar a cumprir uma série de objectivos financeiros. Os investidores normalmente usam uma anuidade para fornecer diferimento do imposto sobre os rendimentos e para comprar uma opção de garantia para proteger seu investimento. Anuidades pode garantir um benefício de morte, uma renda e recursos opcionais, tais como cuidados de longo prazo. Para abrir uma anuidade, você deve primeiro decidir que tipo de garantia as características que você quer, que tipo de investimentos que você preferir e quando você vai precisar para começar retiradas da anuidade.
Encontrar uma empresa de seguros respeitável que goza de altos índices financeiros por parte de empresas como a Standard & de pobres. Consulte o seu consultor financeiro ou representante do banco para recomendações. consultores financeiros também pode ajudá-lo a comparar as características e as despesas de anuidade.
Preencha o formulário de pedido de anuidade. Fornecer informações pessoais, como seu nome, endereço e número da Segurança Social. Se você quiser nomear alguém diferente de si mesmo como o segurado, tal como o seu cônjuge ou um filho, certifique-se de fornecer informações pessoais do segurado na seção apropriada no formulário. Uma razão para nomear alguém como um pensionista que incluem o fornecimento de uma renda garantida por um filho com necessidades especiais ou filha.
Nome de um beneficiário a receber os benefícios remanescentes após a morte do segurado. Você pode nomear tantos beneficiários quanto quiser, designando uma porcentagem dos lucros para cada beneficiário. Se você nomear sua propriedade, o contrato de anuidade vai precisar passar por sucessões após a sua morte.
Financie a sua anuidade. Escreva uma verificação para a companhia de seguros de anuidade para o seu depósito inicial. Se você quiser fazer contribuições regulares, você pode estabelecer um plano de compra sistemática de retirar automaticamente os fundos de sua conta corrente.
dicas & avisos
- contratos de renda são juridicamente vinculativas. Antes de se inscrever, leia o prospecto e fazer perguntas sobre quaisquer taxas ou linguagem de contrato que você não entende. Se você adquirir características de garantia opcionais, certifique-se de compreender os termos da garantia.
Como evitar o imposto de renda como beneficiário