Anuidades complementar a renda da aposentadoria, adiando impostos em ganhar e adicionando distribuições de renda bruta. Há quatro partes designadas para qualquer contrato de anuidade: o segurado, o proprietário, a companhia de seguros e os beneficiários. A companhia de seguros é o vendedor da anuidade e promete pagar benefícios vitalícios e morte. Os beneficiários recebem benefícios de morte. O proprietário e pensionista são frequentemente confundidos. O proprietário é a pessoa que compra a anuidade a pagar benefícios sobre a vida do segurado. O proprietário é responsável por considerações tributárias enquanto os pagamentos são baseados na idade e data de morte do segurado. proprietários anuidade pode ser alterado.
Coisas que você precisa
- contrato de anuidade
Escolher um novo proprietário. As opções incluem um cônjuge, filho ou mesmo uma instituição de caridade. Obter nome legal do novo proprietário, data de nascimento e número de Segurança Social.
Ligue para a companhia de seguros para o número de atendimento ao cliente localizados no contrato de anuidade. solicitar uma "Anuidade Mudança de propriedade de formulário," ou uma forma semelhante do título.
Preencha o formulário com as informações do proprietário original, tomando cuidado para não ter erros de digitação, use o nome completo e do contrato de verificação de casal e números de segurança social para garantir que nada foi transposta. Preencha as informações do novo proprietário.
Assinar e enviar o formulário.
dicas & avisos
- Consulte um profissional do imposto sobre a mudança de propriedade. O proprietário existente pode ter que pagar impostos para presentear uma anuidade através da atribuição anual de presente ou para vender a anuidade.
- Alterar o proprietário para uma instituição de caridade pode reduzir a quantidade de impostos devidos na propriedade. Ao doar a anuidade para uma instituição de caridade, o segurado mantém cobertura de sobrevivência, recebe uma dedução fiscal para a doação e caridade muitas vezes se torna o beneficiário, bem como, receber os benefícios de morte.
- Você não pode mudar o segurado no contrato, assim os benefícios de vida e morte ainda são baseadas na vida do segurado.
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