A Tax-protegido Anuidade (TSA) é um plano de poupança de aposentadoria patrocinado pelo empregador também chamado de plano de 403b. Embora esses planos são projetados para complementar a renda de aposentadoria após 59 anos de 1/2, é possível ter acesso a 100 por cento do dinheiro na conta menos taxas e impostos a qualquer momento. Uma vez que o dinheiro colocado em é dinheiro antes de impostos, a Receita Federal terá impostos quando ele é distribuído. A penalidade de imposto para a devolução do dinheiro antes da idade 59 1/2 foi de 10 por cento a partir de 2010.
Coisas que você precisa
- declaração TSA
Chamar o administrador do TSA no número localizado na declaração de plano. Pergunte se existem quaisquer taxas de entrega ou penalidades para liquidar a anuidade. Alguns CST usa as anuidades diferidas como base de investimento, exigindo proprietários para manter a anuidade para um número mínimo de anos, chamado de período de rendição. Tirar dinheiro antes do vencimento do período de entrega exige uma taxa, chamada de taxa de entrega pago em distribuições.
Solicitar um formulário rendição do administrador do TSA.
Preencher o formulário, certificando-se o seu nome, endereço e número da Segurança Social está correto. Escrever em 100 por cento liquidação ou render-se na "montante de distribuição" linha. Complete a seção retenção de imposto para determinar retenção de imposto.
Enviar o formulário e esperar por um cheque para chegar. Leva uma semana a 10 dias para receber o cheque valor de resgate.
dicas & avisos
- Se o proprietário da TSA é de pelo menos 55 anos de idade e trabalhou para a organização pelo menos até 50 anos de idade, o TSA podem ser liquidados sem a penalidade de 10 por cento. O dinheiro ainda é adicionado ao imposto de renda. Este é um regulamento de IRS única para planos TSA.
- IRS formulário 1099-R é enviado em janeiro do ano após a distribuição. O valor na caixa 2a é o valor tributável gravado no IRS formulário 1040, linha 15.
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