Mensais reconciliações de contas bancárias são vitais para proteger tanto o seu dinheiro e seu negócio. Uma declaração típica lista transações e o saldo bancário na parte da frente e inclui uma planilha de reconciliação na parte de trás. Além de equilibrar os totais de contas, o processo multi-passo ajuda a identificar erros e discrepâncias ou pode apontar para potencial atividade fraudulenta acontecendo em sua conta durante o mês anterior. A compreensão de como conciliar um extrato bancário manualmente é importante, mesmo se você normalmente conciliar contas eletronicamente.
Completar uma linha-Item Comparação
Localizar o saldo final sobre a declaração de reconciliação do banco, que na maioria das vezes é na parte da frente perto do topo. Grave este valor e usá-lo como um ponto de partida. Em seguida, preencha uma comparação de item de linha em que você combinar cheques, pagamentos eletrônicos, transações de ATM, taxas e depósitos listadas no seu registo aos listados em cada seção do extrato bancário. Coloque uma marca de seleção ao lado de cada transação combinados em seu cadastro.
Ajuste em relação aos saldos
Liste os valores para os controlos incomparáveis, os pagamentos electrónicos, retiradas e taxas, incluindo o número do cheque ou uma breve descrição. Grave este número logo abaixo do saldo inicial, subtrai-lo e introduzir o subtotal. Lista e as quantidades totais para os depósitos não correspondidas ou outros créditos aplicados à sua conta em relação ao mês anterior. Record e adicionar esse número para o subtotal. A quantidade terminando deve coincidir com o saldo final mostrado no seu registo. Por exemplo, se o seu ponto de partida é de R $ 600, e você tem transações incomparáveis, totalizando US $ 250 e um depósito em circulação US $ 100, a sua reconciliação terminando e registrar saldo deve ser de US $ 450, ou US $ 600 - $ 250 + $ 100.
Analisando Erros de Reconciliação
A maioria dos erros resultam de gravação incorretamente o equilíbrio extrato bancário, em falta ou incorrectamente transacções correspondentes ou transposição números. No entanto, eles também podem resultar erros de indicação de banco. Reveja suas listas de transações e depósitos pendentes para ter certeza que inclui apenas as transações incomparáveis, completar outra comparação item de linha e verificar os seus cálculos. Se a conta ainda não equilibrar, rever a declaração com um representante bancário para ver se o problema está com o seu banco.
Referências
- Crédito da foto Michael Hoerichs / iStock / Getty Images
