Como reequilibrar um ETF

Carteiras devem ser reformulado periodicamente para ajustar o desempenho.

Exchange Traded Funds (ETFs) são fundos de índice negociados como ações. empresas de fundo determinar as detenções de ETFs, com o objetivo de rastrear índices subjacentes dos ETFs, tanto quanto possível. Um indivíduo pode conter muitos ETF, no entanto, e alguns destes ETF terá melhor desempenho do que outros. Isso irá alterar as percentagens de carteira de um investidor que são investidos em índices específicos, alterando assim as características de risco-retorno da carteira do investidor. Como tal, as participações ETF precisa ser reformulado periodicamente para garantir que a carteira do investidor continua a corresponder seus tolerância ao risco, necessidades de renda esperados e horizonte de tempo.

Coisas que você precisa

  • conta de corretagem
  • Calendário
  • Calculadora ou planilha

Determinar a composição atual do seu Portfolio

  • Faça uma lista dos ETFs realizadas em sua conta de corretagem.

  • Escreva o valor de cada ETF em sua carteira de mercado ao lado de seu nome.

  • Somar os valores de cada ETF do mercado para obter o valor de mercado total de sua carteira ETF. Anote este número.

  • Divida o valor de cada ETF mercado pelo valor de mercado total da carteira. Para cada ETF em sua conta, escrever esse percentual ao lado do nome do ETF e rotulá-la "percentagem."

  • Anote a data na mesma folha.

Reequilibrar sua carteira ETF



  • Marque no seu calendário com datas para reequilibrar sua carteira ETF. Reequilíbrio deve ocorrer pelo menos anualmente. Os investidores cujas explorações são mais voláteis, ou cujo rendimento ou necessidades de renda esperados estão a mudar rapidamente, deve reequilibrar mais frequência - semi-anualmente ou trimestralmente. Em cada data de rebalanceamento, execute as etapas subsequentes.

    Fotolia.com">reequilíbrio periódico é um componente importante de alcançar seus objetivos de investimento.
  • Anote os valores em dólares desejados de cada ETF em sua carteira. Para cada ETF, multiplique o velho percentual (obtido acima) pelo valor total de mercado de sua carteira a partir da data de reequilíbrio. O resultado é a quantidade de dólar de cada ETF que você deve segurar para manter a mesma composição da carteira com o qual você começou. escrever este "quantidade desejada" em uma nova lista ao lado do nome do ETF.

  • Anote a quantidade de dólar de cada ETF que precisa ser comprado ou vendido. Para cada ETF, subtrair a quantidade de dólar que você realmente está segurando em sua conta de corretagem dos valores desejados obtidos no Passo 2. Escrever este "diferença dólar" ao lado do nome do ETF.

  • Anote o número de ações de cada ETF que precisam ser comprados ou vendidos. Para cada ETF, divida a diferença dólar até o preço do ETF mercado. escrever este "diferença share" baixo ao lado do nome do ETF.

  • Reequilibrar o seu portfólio. Para cada ETF com uma diferença share negativo, vender este número de ações. Para cada ETF com uma diferença share positiva, compre este número de ações. Após estas operações são colocadas, as porcentagens de cada ETF realizada será igual as percentagens originais.

  • Repita esse processo em cada data marcada no seu calendário.

dicas & avisos

  • Note-se que o reequilíbrio pode também ser pensado como uma versão de "comprar na baixa e vender na alta"--quando você reequilibrar sua carteira, você vender ETFs que têm feito bem, e comprar aqueles que têm desempenho inferior.
  • Mesmo que ETFs são investimentos diversificados, as porcentagens de cada ETF numa carteira deve ser ajustado periodicamente para contabilizar as alterações no tolerância ao risco, necessidades de renda e horizonte de tempo. Você deve consultar um profissional antes de investir financeira.
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