Como sacar um fundo de aposentadoria

Ter um fundo de aposentadoria é importante.

Com pensões tradicionais desaparecendo, é importante para todos os trabalhadores a ter um plano de aposentadoria sólido no lugar. Investir em um 401k, 403b ou IRA é uma maneira de garantir que você tem um ninho de ovos suficiente quando você não pode mais trabalhar. Acumulando que ninho de ovos é apenas uma parte do processo. Quando você estiver pronto para parar de trabalhar, você precisa sacar que fundo de aposentadoria e colocar o dinheiro para trabalhar para você.

Coisas que você precisa

  • declaração plano de aposentadoria
  • Obter e analisar uma cópia da sua declaração de plano de aposentadoria mais recente. Verificar o seu saldo, mas tenha em mente que o saldo atual pode ser mais ou menos dependendo de como o mercado já se apresentou nas semanas ou meses intervenientes.

  • Visite o site do IRS para as regras relativas à retirada de dinheiro realizada em planos de aposentadoria. Se você ainda não tenham atingido a idade de 59 1/2, tirar dinheiro do seu 401k, 403b ou IRA poderia sujeitá-lo a uma pena de imposto de 20 por cento, bem como tributação a sua taxa de imposto comum. Dependendo do seu suporte de imposto, esses impostos e multas poderia apagar uma parte significativa do valor do plano de aposentadoria.



  • Entre em contato com o custodiante segurando seu plano de aposentadoria. Na maioria dos casos, o custodiante é uma empresa de banco, corretora ou fundo mútuo. Informar o representante que você deseja sacar alguns ou todo o dinheiro em seu fundo de aposentadoria.

  • Completar a papelada necessária para iniciar o processo de retirada. Em alguns casos, essa papelada está disponível online. Em outros casos, você deve enviar um formulário de papel através do correio.

  • Especifique como deseja receber os fundos. Dependendo da natureza do plano e as regras do custodiante, você pode ser capaz de receber um cheque mensal ou transferência para sua conta bancária, em vez de descontar toda a conta e receber um montante fixo. Decidir qual abordagem serve as suas necessidades.

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