Como sacar um fundo de aposentadoria

Obter e analisar uma cópia da sua declaração de plano de aposentadoria mais recente. Verificar o seu saldo, mas tenha em mente que o saldo atual pode ser mais ou menos dependendo de como o mercado já se apresentou nas semanas ou meses intervenientes.

Visite o site do IRS para as regras relativas à retirada de dinheiro realizada em planos de aposentadoria. Se você ainda não tenham atingido a idade de 59 1/2, tirar dinheiro do seu 401k, 403b ou IRA poderia sujeitá-lo a uma pena de imposto de 20 por cento, bem como tributação a sua taxa de imposto comum. Dependendo do seu suporte de imposto, esses impostos e multas poderia apagar uma parte significativa do valor do plano de aposentadoria.

Entre em contato com o custodiante segurando seu plano de aposentadoria. Na maioria dos casos, o custodiante é uma empresa de banco, corretora ou fundo mútuo. Informar o representante que você deseja sacar alguns ou todo o dinheiro em seu fundo de aposentadoria.

Completar a papelada necessária para iniciar o processo de retirada. Em alguns casos, essa papelada está disponível online. Em outros casos, você deve enviar um formulário de papel através do correio.

Especifique como deseja receber os fundos. Dependendo da natureza do plano e as regras do custodiante, você pode ser capaz de receber um cheque mensal ou transferência para sua conta bancária, em vez de descontar toda a conta e receber um montante fixo. Decidir qual abordagem serve as suas necessidades.