Quando você mudar de emprego, uma das decisões mais importantes que você precisa fazer é o que fazer com seu 401k, 403b ou outra conta de aposentadoria. Rolar esses fundos de aposentadoria mais em um IRA preserva as vantagens fiscais da conta e permite-lhe evitar a pena de imposto de 10 por cento e os impostos de renda que de outra forma se aplicam. Rolando seus fundos de aposentadoria mais em um IRA também é importante quando você finalmente se aposentar e começar a tomar o rendimento do ninho de ovos que você acumulou.
Coisas que você precisa
- declaração de aposentadoria
- formulário de transferência
Reveja a sua declaração plano de aposentadoria mais atual para determinar o quanto você tem para trabalhar. Faça logon em sua conta para um saldo atualizado se você tem acesso on-line ou por telefone.
Entre em contato com o administrador que deseja usar para a sua conta IRA. Se você já possui uma conta IRA você pode transferir seus fundos de aposentadoria para a mesma conta. Caso contrário, você pode abrir uma nova conta IRA e transferir os fundos de aposentadoria para ele.
Solicitar um formulário de transferência da conta do administrador do IRA. Concluir que a forma de transferência, incluindo o seu nome, endereço, número de telefone e número de segurança social. Também incluir os números de conta de sua conta IRA e aposentadoria.
Envie o formulário de transferência devidamente preenchido para o endereço indicado no formulário. Certifique-se de fazer cópias de todos os seus papéis e mantê-los com os seus registros fiscais.
Como encontrar o saldo da conta Tomkins aposentadoria
Como transferir os benefícios de pensão
Como usar a aposentadoria para saldar a dívida