Edward Jones Investments oferece serviços de custódia de planos simples IRA, que são planos de poupança reforma patrocinados pelo empregador. IRAs SIMPLES são criados por pequenos empregadores com menos de 100 funcionários que querem oferecer poupança reforma, mas não querem a papelada e custos administrativos excessivos. No IRA SIMPLES, o empregador permite que os funcionários a fazer contribuições reduzida salariais diretamente a um IRA. Os empregadores podem também fazer contribuições com 100 por cento dos ativos do IRA imediatamente adquiridos, que significa propriedade, pelo empregado. Quando o emprego termina, há um par de opções para rolar sobre o IRA SIMPLES.
Coisas que você precisa
- declaração IRA SIMPLES
Chamada Edward Jones, o custodiante IRA SIMPLES, com o número de atendimento ao cliente fornecido no comunicado. Perguntar ao representante quando o IRA foi criada. Simples pedido rollover papelada IRA para ser enviada para o seu endereço de registro.
Calcule se deve ou não cumprir a regra período de dois anos estabelecido pelo Internal Revenue Service (IRS). O período de dois anos começa na data em que você participou pela primeira vez no programa IRA SIMPLES, independentemente de você ou seu empregador fez contribuições. Se você ainda não teve o IRA SIMPLES por pelo menos dois anos, você precisará rolar o dinheiro em outro plano IRA simples. Se você atender ao requisito de dois anos, você pode rolar o IRA SIMPLES em um capotamento IRA.
Inscrever em um plano IRA simples com o seu novo empregador ou abrir uma nova sobreposição de IRA com um custodiante IRA de sua escolha. Verifique com os bancos ou corretoras para capotamento opções IRA e abrir uma conta.
Submeta IRA rollover papelada para Edward Jones para um rollover direta. Um capotamento direta move os ativos diretamente de Edward Jones para o novo depositário IRA em uma troca livre de impostos.
dicas & avisos
- Se você não cumprir a regra período de dois anos, você pode manter o IRA SIMPLES da Edward Jones até que o faça e, em seguida, rolá-la sobre para um novo IRA. Esta é uma opção para aqueles que encontrar um trabalho posterior com os empregadores que não oferecem planos de IRA simples.
- A tentativa para a rolagem de uma IRA simples que não atende aos dois anos de resultados exigência período em uma distribuição tributável do IRA SIMPLES e, possivelmente, um excesso contribuição para um IRA. As sanções podem também se aplicam.
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