Poucas empresas gozam de uma situação onde os clientes pré-pago. Isto significa que a maioria, se não todas, as empresas experimentam algum grau das finanças tensas na lacuna entre quando eles pagam para os recursos necessários para um projeto, ordem ou estoque e quando eles recebem o pagamento para ele. Isto é chamado a lacuna de dinheiro. Drivers, tais como o tamanho do projeto, nível de estoque, os hábitos do cliente, a flexibilidade dos termos de fornecedores e tempo de ciclo contribuir para a lacuna de dinheiro.
Definição
análise de lacuna de dinheiro é o processo pelo qual a lacuna de dinheiro é avaliada: a sua dimensão determinada, a sua duração média de tempo calculado, e as suas causas identificadas. Em termos mais gerais, a análise de lacuna de dinheiro pode ajudar a demonstrar como os fluxos de capital dentro da empresa. O seu objectivo é aumentar a consciência da capital caminho flui para que os planos podem ser desenvolvidos para gerenciar melhor o fluxo de caixa da empresa.
vantagens
análise de lacuna de dinheiro faz isso, ajudando a empresa a identificar os níveis de estoque ideais, os termos que podem se estender aos seus clientes, e os recursos de que necessita para funcionar melhor. Além disso, a análise de lacuna de dinheiro pode ser conduzida em relação a operações de uma empresa ou de um único cliente, tornando-o uma ferramenta muito útil para avaliar a verdadeira rentabilidade de um cliente. Ele também pode ajudar uma empresa a assegurar que tem financiamento adequado antes de tomar em um projeto, desenvolvimento de produto, empreendimento ou expansão.
Como executar Caixa Gap Analysis
Para executar uma análise de lacunas de caixa, começar por tomar o número de estadias de inventário dias na mão, desde a criação até a venda. Adicione a isso o número de dias a conta permanece pendente a partir do dia o produto ou projeto seja concluído e faturados ao pagamento dia é recebido. Em seguida, subtrair o número de dias necessários para satisfazer contas a pagar da empresa, a partir da data um projeto de lei é recebido para quando é pago. A diferença resultante é a lacuna de dinheiro.
considerações
Quando a lacuna de dinheiro se torna grande demais ou dura muito tempo, uma empresa pode perder oportunidades por causa da falta de capital disponível, se tornam incapazes de financiar inventário ou a sobrecarga adequada entre as vendas, ou mesmo sair do negócio. Analisando a lacuna de dinheiro permite que uma empresa para identificar as causas da lacuna de dinheiro e, como tal, desenvolver planos de mitigação que, como a implementação de estoque just-in-time, a negociar os termos flexíveis com os fornecedores, a introdução de incentivos para pagamento antecipado, ou em desenvolvimento recursos capazes de colmatar a lacuna de dinheiro.
