Projetando o fluxo de caixa é um aspecto vital da gestão de um negócio. Muitas empresas novas e pequenas implodir porque, como eles desenvolvem seus modelos de negócios, eles se esqueça de considerar quando o dinheiro está realmente indo para se tornar disponível. O fluxo de caixa cobre as despesas, razão pela qual start-ups muitas vezes procuram financiamento ou empréstimos - para fornecer uma base de capital para financiar o negócio enquanto espera para fluxo de caixa. Aqui é como projetar seu fluxo de caixa.
Coisas que você precisa
- Calculadora
instruções
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Calcule suas vendas ou de receitas divididas em uma base mensal vai para a frente, pelo menos, um ano.
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Compreender a dinâmica de pagamento. Não assuma todos pagam a tempo. Alguns podem pagar cedo, especialmente se você oferecer um desconto. Muitos vão enviá-lo para fora na data do vencimento, o que significa que poderia ser três ou mais dias antes de receber o cheque e, em seguida, você tem que esperar para o depósito para limpar.
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Calcular seus pagamentos previstos recebeu rendimentos em uma base mensal. Uma simples regra de ouro, até que você saiba suas coleções padrão é a esperar para obter 20% dos pagamentos durante o mês do venda- 70% durante o primeiro mês após a venda- e 10% durante o segundo mês após a venda. Se você tem R $ 10.000 em vendas totais de maio, em seguida, US $ 2.000 em dinheiro estará disponível em maio, $ 7.000 em junho e US $ 1.000 em julho.
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Subtrair os custos de bens e serviços e todas as despesas operacionais do seu dinheiro disponível em uma base mensal para calcular o fluxo de caixa líquido. Se você receber US $ 2.000 em dinheiro (pagamentos) em maio, e seus custos e despesas são de US $ 4.000 por mês, o fluxo de caixa projetado para maio é negativo em R $ 2.000. Em outras palavras, você está operando seu negócio em uma perda. Em junho, quando você receber US $ 7.000, você não só subtrair o mensal de US $ 4000 em custos & Despesas, mas também carregam sobre a perda de US $ 2.000. Você terá um fluxo de caixa líquido positivo de US $ 1.000.
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Executar a sua análise do Projeto de Fluxo de Caixa para fora por pelo menos 12 meses e actualizar regularmente. custos e despesas inesperadas são típicos em um negócio, razão pela qual a maioria tentar manter alguma reserva de dinheiro na mão. Se a sua análise de fluxo de caixa projetado indica pouca ou negativa o fluxo de caixa ao longo do tempo, então você precisa rever o seu modelo de negócio e determinar o que você pode fazer para melhorar o fluxo de caixa.
dicas & avisos
- Dê uma olhada na análise de fluxo de caixa da amostra nas Recursos abaixo para obter uma melhor noção de como fazer uma análise para o seu próprio negócio.
Como preparar um estudo de viabilidade financeira
Como calcular o período de retorno de desconto
Como calcular o fluxo de caixa tradicional