Para uma venda financeiros profissional, encontrar oportunidades para criar investimentos residuais e, consequentemente, receitas de comissões residual proporciona crescimento na carreira a longo prazo e fontes de renda. Venda de planos de aposentadoria para proprietários de pequenas empresas é um nicho muitas vezes esquecido, porque o processo demora tanto tempo. Prospecção através da implementação do plano pode levar meses, até mesmo anos. Aqueles que estão interessados em perseguir as vendas de planos de previdência, no entanto, gerar comissões mensais compatíveis com cada dólar contribuído para o plano, tanto o empregador eo empregado.
Coisas que você precisa
- vendas financeiros licença representante
Leia através das várias opções de plano de aposentadoria para pequenas empresas (IRAs simples, 401K, SEP IRAs, Keogh, de solo 401K) permitidos pela Receita Federal. Saiba os prós e contras sobre cada plano e do tipo de negócio de cada tipo de plano que melhor serve.
Iniciar um banco de dados de clientes e as perspectivas existentes. Vá através de perfis de clientes existentes para encontrar clientes que têm contas pessoais com você, mas são trabalhadores independentes. Faça uma lista de perspectivas de pequenas empresas, listando os nomes das empresas que cercam seu escritório ou que você freqüente.
Rede em misturadores de negócios locais colocados pela Câmara de Comércio, Administração de Pequenas Empresas e conselhos económicos locais. Seja amigável e aberto sobre o que fazer, especificamente, que você fornecer soluções de benefícios de aposentadoria por pequenas empresas.
Patrocinar um seminário através de uma das redes de empresas locais para educar os pequenos empresários sobre o planejamento da aposentadoria. Convidamos a todos os membros da organização, bem como aqueles que estão em seu livro perspectiva.
Manter uma imagem profissional em todas as reuniões, apresentações e correspondência. Você está oferecendo um produto premium e deve demonstrar um sentido de sucesso pessoal, incluindo estacionária qualidade, canetas e pastas da apresentação. Vestido em traje de negócios devidamente instalado e que é limpo e pressionado.
Oferecer consultas gratuitas para revisar os planos existentes ou desenvolver estratégias de plano de aposentadoria. Use essas consultas como forma de conhecer as perspectivas e mostrar-lhes os seus conhecimentos.
Enviar newsletters por e-mail (ou correio para aqueles sem e-mail) descrevendo legislação para planos de aposentadoria e novas oportunidades para aumentar a poupança de aposentadoria ou para aumentar a retenção de funcionários.
Seguir-se com as perspectivas depois de ter feito uma apresentação. Ofereça-se para responder a quaisquer perguntas ou projetar quaisquer propostas secundárias.
Perguntar para a venda. Você pode fazer todas as outras coisas direito, mas se você não pedir a venda, você provavelmente não vai conseguir. Seja amigável e direta, mas não empurre.
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