Muitos indivíduos investir em 529 economias da instrução vai financiar as despesas da faculdade de seus filhos. Com estes planos, você pode adiar imposto de renda, o que os torna uma ferramenta de investimento inteligente. E alguns estados oferecem incentivos fiscais adicionais para investir nesses planos.
Conteúdo
instruções
Entenda primeiros penalties. Se você retirar mais cedo a partir de um plano de 529, o governo federal vai impor uma penalidade de 10 por cento sobre os ganhos. A única exceção é se o beneficiário está desativado ou falecido.
Esteja preparado para pagar imposto de renda. Depois de resgatar os fundos em seu plano de 529, você será responsável pelo pagamento do imposto de renda. Alguns 529 planos de permitir que o destinatário de pagar o imposto, o que poderia colocá-lo em um suporte de imposto mais baixo.
Plano para os fundos não utilizados. Se você vai resgatar apenas uma parte do plano de 529 e terá fundos não utilizados, você pode ser capaz de alterar o beneficiário para outro membro da família. Isso permitirá que você para evitar penalidades para tomar uma retirada nonqualified.
Esteja preparado para impostos sobre doação. Ao retirar do seu plano de 529, suas contribuições podem ser considerados como um presente. Então, estar preparado para pagar impostos sobre doações, se a sua contribuição ultrapassa os US $ 60.000 distribuídos por 5 anos civis.
Verifique com o seu estado individual. Cada estado tem regras diferentes que governam 529 planos. Verifique com o seu estado para quaisquer taxas adicionais ou penalidades que você pode estar sujeito.
dicas & avisos
- Se você está confuso sobre fundos de resgate do seu plano de 529, pergunte ao seu contador para obter assistência. Contadores regularmente lidar com estes planos e pode fornecer informações valiosas.
- Por causa de impostos e multas, evite primeiros levantamentos, se possível.
