Seção 529 planos permitem que os pais ou outros entes queridos uma forma de benefício fiscal para contribuir dinheiro para a faculdade. As contribuições são dedutíveis do imposto, o dinheiro cresce impostos diferidos e as retiradas para pagar as despesas de ensino superior qualificados são livres de impostos. Cada estado patrocina a sua própria versão do plano Seção 529. Alterações na legislação tributária a partir de 2009 permitem retiradas isentas de impostos da Seção 529 planos para a compra de computadores e outras tecnologias relacionadas com a educação.
Contato com sua empresa de investimento Seção 529 e tê-los enviar-lhe os fundos que você precisa. A maioria das empresas pode transferir o dinheiro diretamente para sua conta bancária ou enviar um cheque pelo correio. Algumas empresas vão exigir que você assinar um formulário de pedido de levantamento 529 Plano. Apenas o dono da conta, administrador ou representante imobiliário designado pode autorizar a retirada, mas o proprietário pode encaminhar o dinheiro ao beneficiário ou ter o dinheiro encaminhado diretamente ao beneficiário ou outro terceiro, se necessário. Não importa se você fizer a retirada antes da compra ou usar a Seção 529 para reembolsar-se, por isso, desde que você mantenha o recibo.
Comprar um laptop. Certifique-se de que a despesa é razoável, ea compra pode ser razoavelmente relacionados com o desempenho do trabalho escolar.
Mantenha o recibo. Você não tem que mostrar para o IRS no ano de comprar o computador. Guarde o recibo, no entanto, no caso de você são selecionados para uma auditoria.
Mantenha o 1099-Q forma a sua empresa de fundo 529 irá enviar-lhe pelo correio. Esta é uma forma de imposto que documenta sua Seção 529 retiradas para o ano. A empresa de fundo também relata essas informações ao IRS. Você não precisa preenchê-lo ou enviá-lo para o IRS. Você deve, no entanto, comparar o formulário 1099-Q com os seus próprios registos e avaliar com precisão.
dicas & avisos
- Verifique se o seu afastamento e sua despesa vêm no mesmo ano fiscal. Em outras palavras, não compre o computador em dezembro e fazer a sua retirada em janeiro ou vice-versa. Caso contrário, você pode ter uma despesa e sem correspondência de 1099-Q para documentar a sua retirada até o ano fiscal seguinte.
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