IRA significa conta de aposentadoria individual. IRAs de impostos diferidos, incluindo IRAs tradicionais, IRAs SEP e IRAs SIMPLES, permitem saques qualificados a tomar qualquer momento após 59 1/2 idade. No entanto, Roth IRAs também exigem que a conta ser aberta por pelo menos cinco anos fiscais antes de saques qualificados podem ser tomadas. Retiradas ter um processo em duas partes: solicitando a retirada de sua instituição financeira e apresentação de relatórios a retirada em suas declarações de imposto de renda. Mesmo se você tomar uma retirada de um Roth IRA e deve nenhum imposto, você ainda tem que informar a distribuição.
Coisas que você precisa
- Formulário 1040 ou 1040A
- formulário 5329
- formulário 8606
Entre em contato com sua instituição financeira ou verificar seus registros financeiros para determinar a idade do seu Roth IRA nos anos fiscais. A conta deve ser, pelo menos, cinco anos fiscais de idade para a retirada para ser uma retirada qualificada. Se o Roth IRA não é, pelo menos, cinco anos fiscais de idade, você pode dever impostos sobre o rendimento e as sanções se a sua retirada inclui ganhos. Esta restrição não se aplica a IRAs de impostos diferidos.
Solicitar uma distribuição de sua instituição financeira através do preenchimento de um formulário de pedido de distribuição IRA. Estes formulários são ligeiramente diferentes para cada instituição financeira.
Arquivar seus impostos de renda, utilizando o formulário 1040 ou 1040A e informar o montante da distribuição. Você receberá um formulário 1099-R de sua instituição financeira que irá relatar o quanto de sua distribuição, se houver, é tributável.
Preencha o formulário 8606, parte III, se a sua distribuição é de uma IRA Roth que não tenha sido aberto por pelo menos cinco anos fiscais. Este formulário irá determinar se o seu levantamento contém contribuições, receitas ou ambos. Se a sua retirada contém apenas o lucro, a retirada é livre de impostos e livre da pena. Se a retirada contém ganhos, você deve apresentar o Formulário 5329 para calcular a pena de retirada antecipada você terá que pagar.
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