Como retirar um Roth 401 (k)

Determine se você pode ter uma distribuição de seu plano 401 Roth (k). distribuições qualificados só pode ser tomada se a conta é mais do que cinco anos de idade e quer que você é, pelo menos, 59 1/2 anos de idade ou ter uma deficiência permanente. distribuições não qualificados incluem distribuições para uma incapacidade permanente quando a sua conta for inferior a cinco anos, as distribuições de dificuldades e distribuições tomadas depois de ter deixado o emprego. Se você ainda está empregado e não têm uma dificuldade financeira, você não pode ter uma distribuição antecipada.

Solicitar uma distribuição de seu plano 401 Roth (k) através do preenchimento de um formulário de retirada plano 401 (k), disponível a partir de seu administrador do plano 401 (k). Este documento irá exigir a sua identificação, incluindo o número da Segurança Social, e suas informações de conta.

Relatar a distribuição em seus impostos de renda, utilizando o formulário 1040A ou forma 1040. Se você tomou uma distribuição qualificada, informar o valor inteiro como uma pensão não tributáveis ​​ea retirada de anuidade. Este montante não será incluído no seu rendimento tributável e você está acabado. Se você tomar uma retirada nonqualified, a parte da conta que vem de lucros deve ser incluído como rendimento tributável. Este montante será relatado no formulário 1099-R forma que a sua instituição financeira irá enviar-lhe.

forma completa 5329 se você tomar uma distribuição nonqualified para calcular a pena de retirada antecipada você deve. Depois de ter calculado a pena, relatá-lo em seus impostos de renda, utilizando o formulário 1040.