diretores de uma empresa muitas vezes lançados gestão de caixa como uma ampla prática que pode impregnar a cultura geral operacional da organização --- cobrindo todos os segmentos, função, unidade de negócios, processo e mecanismo. Central para as políticas de gestão de caixa são procedimentos em torno de contas de desembolso, especialmente aqueles que se relacionam com as saídas de dinheiro significativas e investimentos de longo prazo.
Definição
A empresa utiliza contas de desembolso para controlar o dinheiro que pôneis para despesas tão diversas como a folha de pagamento, contencioso, multas regulatórias, manutenção de equipamentos e material de escritório. Qualquer conta do negócio depende de monitorar o que sai de --- e que vem em --- adegas corporativos qualifica como uma conta de escoamento. Dada a importância desta conta, um monte de pensamento estratégico vai para a formulação e adoção de procedimentos de desembolso. Dessa forma, as contribuições directas dos chefes de departamento e gerentes de operações reforçar a autoridade do manual de política corporativa e melhorar o fluxo narrativo subjacente, que são critérios importantes que ajudam os funcionários claramente entendem como desembolsar fundos, quando fazê-lo, a quem a solicitar a aprovação de e como relatar as remessas.
Business Activity Monitoring
Para uma empresa, um manual de procedimento de pagamento bem-pensamento-out dá chefes segmento as alavancas necessárias para monitorar a atividade de negócios, responsáveis por dinheiro da empresa com precisão e evitar a apropriação indevida de ativos --- especialmente o roubo de dinheiro. Por exemplo, o tesoureiro corporativo pode trabalhar em conjunto com o pessoal do departamento de contabilidade para estabelecer as bases para gerenciamento de caixa eficaz, incutindo nos subordinados a importância de coisas como rastreamento de verificação, fiscalização conta de desembolso e de relatórios financeiros periódicos. A última prática é essencial para descobrir quanto dinheiro saiu das contas de desembolso durante um determinado período, como um mês ou trimestre.
Custo do risco
Nas economias modernas, a liderança de uma empresa não pode permitir que a margem de manobra na forma como os funcionários a gerenciar contas de desembolso, temendo que uma abordagem não-detém-barradas à administração de caixa pode custar o dinheiro do negócio abaixo da estrada. Isso ocorre porque os altos executivos devem gerir dinheiro da empresa de forma inteligente para que os investidores e credores vão perceber a organização como um menor risco de crédito. Caso contrário, os credores podem elevar o custo dos empréstimos da empresa e cobrar taxas de juro mais elevadas --- um desenvolvimento adverso para o negócio, especialmente se ele precisa de dinheiro fresco para lidar com o tédio competitivo, expandir as vendas e fazer todas as coisas que uma empresa deve fazer permanecem em negócios ao longo do tempo.
Ferramentas e envolvimento da equipe
Contas a pagar o pessoal trabalhar em conjunto com tesoureiros corporativos e gestores financeiros para monitorar quanto sai de contas de desembolso e descobrir por que a organização deve distribuir o dinheiro. Para executar tarefas de forma eficaz, esses profissionais usam ferramentas tão diversas como software de gerenciamento de dinheiro, programas de análise financeira, software de planejamento de recursos empresariais e aplicações de gestão de contas a receber ea pagar.
