Hipoteca e o patriot act

terroristas internacionais, por vezes, financiar suas operações por lavagem de dinheiro usando transações imobiliárias. O Patriot Act pára algumas dessas atividades, bem como ajuda os credores detectar a fraude da hipoteca. A organização compra uma casa e depois vende-lo várias vezes para outros associados conhecidos, cada vez aumentando o preço da casa. Eventualmente, eles vendem a casa para bem mais do que vale a pena, em seguida, enviar o dinheiro para seus líderes terroristas e associados. Porque o dinheiro vem de uma companhia de título, o fio normalmente não é questionada. O fio envia os fundos para uma conta no exterior, onde ele é transferido várias vezes e, eventualmente acaba nas mãos dos terroristas.

companhias hipotecárias devem fornecer os mutuários com a divulgação Patriot Act como parte do processo de empréstimo normal. Este documento exige que os mutuários preencher o formulário com os seus nomes, endereços, datas de nascimento e número ou número de identificação fiscal da Segurança Social número. Os mutuários não assinar e datar o documento. O oficial de empréstimo que leva os sinais de aplicação uma vez que verifica a identidade dos mutuários usando dois dos formulários necessários de identificação.

Os mutuários fornecer o oficial de empréstimo com pelo menos duas formas de identificação. A principal forma de identificação exigida deve ser um dos seis documentos diferentes. O mutuário deve fornecer um estado emitiu carteira de motorista, estado emitido cartão de identificação, cartão de identificação militar, passaporte, cartão de registro de estrangeiro ou carteira de motorista canadense. Uma segunda forma de identificação pode ser um segundo documento na lista das principais formas de ID ou um dos itens listados como uma forma secundária de identificação.

forma secundária do dono da casa de identificação deve exibir o nome do mutuário. itens aceitáveis ​​incluem cartões de Segurança Social, certidões de nascimento, o governo emitiu vistos, uma carteira de motorista de outro país que não os EUA ou o Canadá, assinado declarações fiscais, declaração de imposto de propriedade, cartão de eleitor, extratos bancários, cheques de pagamento, W-2s, seguro contas ou papelada ou contas de serviços públicos. Muitos destes tempos secundários são documentos exigidos para aprovar o empréstimo. A maioria dos empréstimos exigem o proprietário fornecer recibos de pagamento, extratos bancários, W-2s ou declarações de impostos. O proprietário só fornece o item de uma vez- ela não tem que fornecê-la duas vezes separados.