Como a transferência de um 401 (k) para um roth

Em contato com o departamento de recursos humanos na empresa onde você trabalha. Pergunte se existe um programa Roth 401 (k) no lugar. Você só pode fazer a conversão se a sua empresa oferece a opção de Roth 401 (k).

Certifique-se de cumprir os requisitos para a conversão. Você é elegível para fazer a conversão, se você é 59 1/2 anos ou mais, se você participou no plano para, pelo menos, cinco anos, ou se você teve o dinheiro do plano de trabalho por pelo menos dois anos.

Consultar com um especialista contador ou imposto para determinar as implicações fiscais da conversão. Se você optar por converter parte ou a totalidade de seu plano 401 (k) para um Roth 401 (k), você terá que pagar impostos sobre o dinheiro convertido, uma vez que esses fundos foram anteriormente não tributado.

Reveja a sua declaração mais recente 401 (k) e determinar quanto do saldo que você deseja converter. Você pode converter tanto quanto você quiser uma Roth, mas você deve impostos sobre esse dinheiro.

Entre em contato com o seu empregador e obter a papelada que você vai precisar fazer a conversão. Preencher a papelada completamente, incluindo o seu nome, número da Segurança Social e 401 (k) número de conta. Certifique-se de manter cópias de toda a documentação para seus registros. Você precisará dessa documentação quando você arquivar seus impostos.