Treinamento de vendas para banqueiros

funcionários de vendas em bancos normalmente começam a sua formação, centrando-se sobre os procedimentos operacionais do banco. Os clientes costumam perguntar questões bancários gerais para que as pessoas eficazes de vendas deve ter um amplo conhecimento dos procedimentos bancários, bem como regulamentos estaduais e federais. Muitos bancos utilizam módulos de treinamento baseados em computador para a formação operacional, que são seguidas por sessões de sala de aula com um instrutor corporativo. Os empregados não podem passar para as vendas de formação específica, até que demonstrar um conhecimento de conceitos bancários básicos. Esta formação inicial normalmente duram há mais de duas semanas.

A maioria dos bancos estão focados na tentativa de venda cruzada de novas contas e serviços aos clientes existentes, porque as pessoas são menos propensos a mover suas contas se eles lidar com todas as suas finanças em um banco. Vendas pessoas são ensinadas a conduzir as necessidades do cliente avaliação. Este processo envolve entrevistando clientes existentes sobre todos os aspectos da sua situação financeira, bem como fazer perguntas sobre eventos de vida futuros, como casamentos, divórcios ou mudanças de carreira. formadores de sala de aula passar horas role-playing com os banqueiros e scripts de sintonia fina que os banqueiros podem usar para reunir eficazmente a informação de clientes sem parecer intrusivo. Bankers, em seguida, deve rever as informações e combinar as necessidades dos clientes para os produtos e serviços disponíveis. Após a conclusão da formação, as pessoas de vendas gestores de trilha para ver quantos serviços que eles vendem cada cliente e estabelecer metas de venda cruzada para cada funcionário.

A fim de alcançar novos clientes, banqueiros devem fazer chamadas Teleconsultoria para pessoas sem relação existente com o banco. formadores de sala de aula ajudar os novos banqueiros desenvolver scripts de vendas para usar para essas chamadas. O treinador desempenha o papel de um cliente em potencial e ouve script de vendas do banqueiro. Bankers são marcados com base na sua "entrada de linhas" que são as declarações de abertura que eles usam para ilícito interesse em produtos do banco a partir dos potenciais clientes. Pessoas que lutam para fazer as vendas devem comparecer regularmente essas classes Teleconsultoria até que os seus números de vendas melhorar.

funcionários do banco que vendem produtos de seguros e investimentos devem passar por exames de licenciamento estaduais e federais. A Securities and Exchange Commission e reguladores estaduais acompanhar de perto as vendas de valores mobiliários e os bancos exigem que os empregados de vendas para completar aulas de formação vendas on-line que explicam como os funcionários devem vender títulos e produtos de seguros. funcionários do banco não pode deturpar títulos como produtos bancários e de salientar os riscos envolvidos, sem dissuadir potenciais clientes de fazer uma compra. gerentes de investimento também realizar sessões de jogo do papel um-em-um para garantir que os funcionários estão explicando claramente os títulos que eles vendem.