O apelo de vantagens fiscais podem seduzi-lo a considerar uma transferência de activos de uma UGMA (Gift Uniforme de Menores Act) conta com um plano de seção 529. Como você pesar as suas opções e tentar decidir qual a melhor opção é, perceber que essa transferência tem consequências e os problemas da propriedade associados a esses ativos ainda existem.
Conteúdo
instruções
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Entenda que um plano de seção 529 opera dentro dos limites de uma lei fiscal estabelecido por estados individuais. Se os fundos para pagar despesas de ensino superior, com o cancelamento, o rendimento é isento de impostos.
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Determinar se o plano de seção 529 pode aceitar a transferência UGMA e compreender os termos envolvidos. Alguns 529 planos podem impor certas restrições ou são incapazes de aceitar a transferência. Descobrir se um custo fiscal envolvido na ocorrência.
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Saiba como o Acto Uniforme se aplica à transferência de uma conta UGMA a um plano de seção 529. A criança ou menor é o proprietário da conta 529 e sem prejuízo da protecção da Lei Uniforme. Se o plano de 529 permite, designar a conta como custódia e mostrar-se como o proprietário.
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Investigar as consequências da transferência UGMA a um plano de seção 529. Pergunte a si mesmo se um plano de 529 é ideal para a sua situação pessoal e preferências. Enquanto a clara vantagem para uma conta de secção 529 é que o dinheiro é livre de impostos, flexibilidade de investimento é perdido com esse plano e as vantagens fiscais evaporar se o dinheiro paga por algo diferente do que as despesas do ensino superior.
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