Uma conta de aposentadoria individual é estruturado para que você não pagar imposto de renda sobre o dinheiro que você contribuir para a conta, mas pagar impostos apenas quando os fundos são distribuídos para você na aposentadoria, quando sua taxa de imposto é provável que seja mais baixo. Distribuições podem ser tomadas a partir de contas do IRA sem penalidades da Receita Federal após 59 1/2 idade. Para ter a quantidade de dinheiro que você precisa quando você precisar dele, orçamento as retiradas mensais.
Ligue para o número na declaração IRA e solicitar um "forma de distribuição regular." Este formulário é utilizado para distribuições consistentes em uma base mensal, trimestral ou anual. Pergunte se existem quaisquer taxas para tomar distribuições do investimento.
Calcule quanto você precisa em uma base mensal a partir do IRA. Algumas pessoas apenas têm merecido interesse enquanto outros tomam um valor específico, possivelmente usando parte do montante principal.
Preencha o formulário com seu contato e informações de conta na primeira seção. Cada custodiante IRA utiliza uma forma de propriedade, então isso pode ser dividida entre uma ou duas seções.
Complete a seção designando quanto dinheiro você quer e como frequentemente. Muitas vezes existe um conjunto de caixas para que você verifique qualquer distribuições mensais, trimestrais ou anuais. Escolha quanto você quer tomar, selecionando "interesse apenas" ou escrever um valor específico dólar.
selecionar "líquido" ou "bruto" nas caixas apropriadas. distribuição bruta é o valor total retirado. distribuição líquida é o que você recebe após impostos ou taxas. Você tem as opções de dizer, "Eu quero $ 100 por mês líquida (no bolso)," ou para tomar US $ 100 por mês, o que só pode ser de US $ 75 no bolso depois de impostos e taxas de investimento.
Preencher a seção de retenção do imposto. residentes nos EUA mais de 59 1/2 idade pode solicitar nenhuma retenção ou qualquer nível de renda retido na fonte desejada para ter os impostos retirados de distribuições. Aqueles que não atender a essas diretrizes automaticamente tem 20 por cento de retenção na fonte de imposto federal.
Complete a seção de depósito bancário automático se quiser que o custodiante para transferir o dinheiro diretamente para uma conta bancária. Forneça as informações de banco e uma cópia de um cheque anulado.
Assinar e enviar o formulário para o custodiante IRA.
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